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国家外汇管理局孙天琦:用新理念统领外汇管理体制改革

  • 2017-10-13 14:31
  • 来源:中国新闻网

孙天琦:用新理念统领外汇管理体制改革

外汇市场是我国金融市场体系的重要组成部分,是联系国际国内两个市场、两种资源的枢纽,是我国改革开放和对外交往的窗口。党的十八大以来,外汇管理部门深刻领会习近平总书记关于金融工作的重要论述,按照党中央、国务院统一部署,紧紧围绕“五位一体”总体布局和“四个全面”战略布局,牢固树立新发展理念,深化外汇管理体制改革,促进贸易投资便利化,服务实体经济健康发展,切实防范跨境资本流动风险,维护外汇市场稳定和国家经济金融安全。

坚持外汇管理体制机制改革创新

党的十八大以来,外汇管理部门牢牢把握金融服务实体经济的本质要求,依法支持、保障真实合规的经常项目国际支付与转移,积极支持国内有能力、有条件的企业开展真实合规的对外投资,优化外商来华直接投资外汇管理服务,促进贸易投资便利化。五年来,适应构建开放型经济新体制的需要,配合人民币汇率形成机制改革和人民币国际化进程,推动资本市场双向开放,有序提高跨境资本和金融交易可兑换程度。按照既有利于当前,平衡外汇收支和防范跨境资本流动风险,又有利于长远,推动金融市场开放和资本项目可兑换的原则,切实把握好改革的节奏、方向和重点,深入推进重点领域和关键环节的改革,外汇管理服务实体经济能力进一步增强。

推动金融业双向开放

一是直接投资实现基本可兑换。直接投资是引进外资和中国企业“走出去”的重要渠道。近年来,通过不断简政放权、优化事中事后监管,直接投资外汇管理已经实现基本可兑换。大幅简化外商直接投资外汇管理,实现资本金意愿结汇,企业设立、增资、减资、转股、撤资等真实合规的资金汇兑和支付不受限制,大部分业务可直接到银行办理,节约了企业时间和成本。深化对外直接投资外汇管理改革,将资金来源和汇出核准由事前审批改为事后登记,简化汇出手续,支持有实力、有条件的企业开展真实合规的对外投资活动。

二是资本市场双向开放程度进一步提升。证券投资是资产全球化配置的重要领域。近年来,外汇管理部门牢牢把握外汇形势趋向均衡的有利时机,按照“均衡监管、双向流动”的思路,完善合格境外机构投资者(QFII)和合格境内机构投资者(QDII)制度,推出人民币合格境外机构投资者(RQFII)制度。坚持便利化原则,不断完善相关外汇管理政策安排,放宽单家QFII机构投资额度上限、简化审批管理、放宽锁定期限制,推动境内资本市场开放。同时,支持沪港、深港股票市场交易互联互通,实施内地与香港“基金互认”机制,允许和便利境外机构投资者投资银行间债券市场,启动“债券通”,进一步拓宽了跨境金融投资渠道。截至2017年8月末,共有286家QFII机构获批939.94亿美元额度,188家RQFII机构获批5848.56亿元人民币额度,132家QDII机构获批899.93亿美元额度。

三是对外债权债务管理框架不断优化。跨境融资是拓宽境内主体融资来源的重要渠道。为进一步促进企业融资便利,基本取消外债、跨境担保事前审批,相关业务可直接到银行办理,基本构建起以事后登记为主的对外债权债务管理框架。2016年,将全口径跨境融资宏观审慎管理政策推广至全国,允许企业在与其资本或净资产挂钩的跨境融资上限内,自主开展本外币跨境融资,进一步缓解境内市场主体融资难、融资贵问题。

深入推进“放、管、服”改革

一是贸易、个人等经常项目汇兑更加便利。货物贸易和服务贸易收支占到跨境收支总量的75%。为提升贸易便利化程度和外汇监管效率,货物贸易外汇管理取消进出口逐笔核销,实行“总量核查、动态监测、分类管理”,企业单笔业务平均收付汇时间缩短70%以上。服务贸易外汇管理行政审批全部取消,购付汇均可在金融机构直接办理,单笔等值5万美元以下的每年近1500万笔服务贸易收付汇业务无需审核单证,企业办理业务的时间由原先20分钟以上缩短为5分钟。个人结售汇实行年度便利化额度管理,全国超过99.7%的个人购汇金额在年度5万美元以内,便利了绝大多数个人用汇。

二是跨境投融资外汇审批管理大幅减少。取消了直接投资、外债以及跨境担保等资本项下7项行政许可项目,目前,大部分资本项下外汇业务可到银行直接办理,大大提升了资金运用效率。进一步便利资本项目结汇,全面实施外商投资企业资本金和外债资金意愿结汇管理,统一并大幅缩减资本项目外汇收入意愿结汇负面清单。扩大境内外汇贷款结汇范围,允许具有出口背景的境内外汇贷款办理结汇,解决部分中小型外贸企业融资难题。

三是跨国公司外汇资金集中运营管理不断完善。允许跨国公司内部共享外债和对外放款额度,开展外币资金集中收付、轧差结算、统筹使用。截至2016年末,全国共681家跨国公司开展外汇资金集中运营管理,包含境内外成员企业7000多家,跨境收支超过4000亿美元。有的跨国公司仅财务成本一项一年可节省上亿元人民币;有的跨国公司通过轧差净额结算,每年减少近90%结算量,资金使用效率大幅提高;一些跨国公司将中国的财务管理中心提升为亚太区资金中心,助推中国由制造中心、研发中心向资金中心、财富中心升级。

四是外贸新业态快速发展。将跨境电子商务综合试验区范围扩大到天津等12个城市,积极支持市场采购和外贸综合服务企业试点,将跨境支付机构业务试点地区范围扩大至全国,积极支持外贸新业态发展。
充分发挥外汇市场的功能和作用

一是外汇市场交易产品日益丰富。2013年以来,我国银行间外汇市场中可直接与人民币交易的货币不断丰富,目前涵盖了美元、欧元、英镑等26种主要货币,银行对客户市场的挂牌货币品种超过30种。外汇市场交易产品包括即期、远期、外汇掉期、货币掉期和期权五大类交易,能够有效满足市场主体汇率风险管理需求。

二是外汇市场双向开放程度进一步提高。近年来,不断扩大外汇市场对外开放,允许境外央行类机构、人民币购售业务境外参加行、境外人民币业务清算行三类境外机构参与银行间外汇市场。2017年,配合银行间债券市场对外开放,允许银行间债券市场境外机构投资者参与境内外汇衍生品市场。同时,不断扩大外汇市场对内开放,简化市场准入,鼓励非银行金融机构(证券公司、基金公司、企业集团财务公司等)进入外汇市场。

三是外汇市场基础设施更加完善。在银行间外汇市场推出外汇代理清算服务,降低参与机构交易成本。完善外汇市场交易机制,改进外汇市场做市商管理。推出外汇交易集中清算,推动交易平台建设,降低市场运行风险。

防范跨境资本流动冲击

党中央、国务院高度重视金融风险防控工作。习近平总书记指出:“防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题。要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置,科学防范。”外汇管理部门按照党中央、国务院统一部署,牢固树立底线意识,坚持宏观调控和微观监管并重,综合施策,疏堵并举,经受住了跨境资本流动高强度冲击的考验和挑战。外汇管理部门充分运用宏观审慎和微观监管等一系列稳定外汇市场的综合性措施,努力打破外汇市场负向螺旋,维护外汇市场稳定和国家经济金融安全。2017年1~8月份,人民币汇率趋于稳定,人民币对美元汇率中间价累计升值5.1%;跨境资金流动趋于均衡,外汇储备连续7个月回升,截至8月末,我国外汇储备规模为30915.27亿美元。

维护健康稳定的外汇市场环境

一是强化真实性合规性监管。真实性合规性是外汇管理的基本原则。近年来,在现有外汇政策和管理框架下,外汇管理部门着力加强真实性合规性审核,规范离岸转手买卖、经常项目提前购汇、直接投资利润汇出、外债提前还款,强化监管效力,维护健康稳定良性的外汇市场环境。针对市场出现的一些非理性对外投资行为,完善境外直接投资管理,会同发改委、商务部等相关部门不断优化措施、合理引导。规范个人购汇信息报告制度,在坚持保障个人合理用汇需求的同时,强化个人购汇的真实申报义务和法律责任,对个人申报进行事中事后抽查并加大违规惩处力度,维护市场正常秩序。

二是遏制跨境资金违规异常流动。以重点主体和异常渠道为抓手,重点对企业虚假转口贸易、使用虚假单证进口、虚假对外投资、个人违规资金流出等违规资金流动进行检查。2013年至2017年6月,共查处各类外汇违规案件9542件,罚没款19.2亿元人民币。开展金融机构专项检查,查处外汇违规案件2778件,罚没款2.27亿元人民币。

三是严厉打击地下钱庄等外汇领域违法违规行为。加强线索筛查能力,延伸打击链条,加大对地下钱庄、逃汇骗汇等外汇领域违法违规行为的打击力度。2013年至2017年6月,配合公安机关破获地下钱庄案件257起,有效阻断上游违法犯罪活动资金通道,有效打击了职务犯罪赃款转移。同时,严惩通过地下钱庄非法交易的主体,查处违规企业和个人764个,行政处罚2.45亿元人民币,维护外汇市场秩序。

加强外汇市场事中事后监管能力建设

一是构建跨境资本流动的宏观审慎管理和微观市场监管体系。建立宏观审慎的跨境资本流动管理体系,完善跨境资本流动宏观审慎管理的预警和响应机制。丰富跨境资本流动宏观审慎管理工具箱,完善跨境资本流动逆周期调控政策工具,构建针对外汇领域风险的审慎性风险缓冲工具。完善微观跨境资本流动管理体系。基于审慎原则设定负面清单。强化真实性、合规性审核要求,严厉打击违法违规外汇交易。强化银行合规监管和行业自律,搭建全国和省级银行自律机制平台。通过行业自律,研究修订货物贸易等十余项展业规范,进一步强化金融机构审慎合规经营理念,推动金融机构切实承担起风险管理责任。

二是夯实跨境资本流动统计监测体系。完善统计监测体系,建立既符合国际标准又满足审慎管理需要的外汇统计体系。以系统整合和数据整合为抓手,依托于外汇管理大数据分析,构建服务宏观审慎管理和微观市场监管的跨境资本流动数据系统。建立跨境资金流动监测与分析系统,实现跨境收付等九大类系统数据信息的整合和共享。搭建监测分析跨境资金流动的信息网络,及时对异常情况进行监测,为早识别、早预警、早发现、早处置奠定坚实的基础。

三是形成跨部门联合监管合力。与海关、商务、工商、税务等五部门建立信息共享和监管协作机制。与税务部门签署推进信息共享、案件协查、实施联合监管合作备忘录,加强出口退税、外汇收付管理方面的合作。与海关检查联动,2016年,外汇局向海关等相关部门通报7252家次涉嫌出口不收汇、注销名录等异常企业,根据海关信息,对虚假贸易企业进行降级处理或注销名录。探索推动与反洗钱、征信等部门建立联合监管合作机制,实现信息共享、信息互换和可疑线索移交,加强执法互助和案件协查。配合公安等部门坚决打击地下钱庄等犯罪活动。

提高外汇政策透明度

重视预期引导在促进经济平稳健康发展和社会和谐稳定中的作用。主动发声,通过新闻发布会、媒体通气会、外汇局官方网站等渠道,对外汇形势和政策进行权威解读,稳定市场信心。重点引导,召开银行通报会和外资企业座谈会,准确解读外汇管理政策,了解市场实际需求,增加政策透明度。多渠道发声,邀请业界专家和学者共同探讨市场关注和群众关心的问题,解疑释惑,提振公众信心。

完善外汇储备经营管理

外汇储备是我国重要的金融资产和战略资源,在国民经济发展中发挥着保障对外支付、维护汇率稳定和国家经济金融安全等不可替代的作用。党的十八大以来,外汇管理部门按照党中央、国务院统一部署,紧紧围绕国家战略大局,认真做好外汇储备经营管理各项工作,保障储备资产安全,实现经营收益稳定增长,为国家经济金融安全稳定提供了坚实保障。

一是实现了外汇储备资产的保值增值。外汇储备经营始终坚持长期、战略眼光,加强中长期战略摆布,从对各币种的长期价值判断出发,积极稳妥地优化币种摆布。进一步优化资产配置,形成了相对平衡的资产布局。将储备资产向流动性好、安全性高的核心资产靠拢,为应对不利局面做好准备。在极为复杂严峻的国际环境中持续实现保值增值,应对国际金融市场大幅波动的挑战,确保外汇储备的安全性、流动性和收益性。

二是守住国家经济金融安全的底线。外汇管理部门高度重视和预判资金流入流出对外汇储备流动性的需求,做好充足的流动性准备,并充分发挥多元化投资优势,通过股、债、汇市的灵活搭配,多渠道筹措流动性,有效降低了资产变现的成本。配合央行货币政策操作,维护人民币汇率稳定,对金融稳定的支持作用不断提升。

三是服务好实体经济和国家重大战略布局。围绕国家战略,外汇管理部门坚持市场化原则,形成权责清晰、目标明确、层次丰富、产品多样的外汇储备运用体系,实现中长期财务可持续和较好的投资回报。统筹多元化运用,为“一带一路”搭建资金平台,牵头设立丝路基金、中拉产能合作投资基金和中非产能合作基金。此外,注资中投国际、国新国际、国家开发银行和进出口银行,并以多种形式支持了中非发展基金、中国欧亚基金、中阿基金等双边基金,外汇储备通过多种渠道支持“一带一路”建设。

今年7月召开的第五次全国金融工作会议明确了服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务。按照外汇管理部门关于落实全国金融工作会议精神的工作部署和安排,下一阶段,外汇管理政策取向是坚持服务实体经济和改革开放、防范跨境资本流动风险的两项基本原则,进一步促进贸易投资便利化,全面提升外汇管理服务实体经济的效率和水平;构建跨境资本流动的宏观审慎和微观市场监管体系,维护国家金融稳定和经济安全;稳妥有序推进金融市场双向开放和资本项目可兑换,更好支持“一带一路”建设;在保持外汇储备安全性、流动性的基础上,实现外汇储备的保值增值。