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每日理财观察:债券通首日达成70.48亿元交易,银行理财盛宴仍在继续

  • 2017-07-04 10:05
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一、银行理财

1、央行连续七日暂停公开市场操作,周一净回笼700亿元,连续第九日净回笼资金。除隔夜品种外,Shibor全线下行。

2、央行:6月对国开行、中国进出口银行、农发行净增加抵押补充贷款共683亿元,6月末抵押补充贷款余额为24111亿元。6月对金融机构开展中期借贷便利操作4980亿元,期限1年,利率为3.2%,6月末中期借贷便利余额为42245亿元。对金融机构开展常备借贷便利操作共467.66亿元,6月末常备借贷便利余额为446.33亿元。

3、中信证券明明:5月银行理财余额为28.4亿元,环比净下降1.6万亿,理财同比增速跌至9.0%,不仅低于贷款增速,也低于M2的目标值。银行理财骤降,主要源于表外理财和同业理财供需两方面的收缩。

4、证券日报:仅在今年6月份,银监会监管系统至少已经披露了10余张针对涉楼市贷款违规、涉股市贷款违规的罚单,被处罚的银行涉及国有大行、股份制银行、城商行以及农商行。由于统计的时间范围限定较小,上述数据或许仅仅是两类违规行为的冰山一角。

5、银行“中考”将过,理财产品的预期收益率却并未有所回调,这场理财盛宴仍在继续。中小银行发行的理财产品优势明显,客户大多可以买到5万元起投,预期收益率在5%以上的产品;国有大行也不甘示弱,理财产品的预期收益率多在4.5%—5%之间,其中保本型专属理财产品收益率甚至也达到了3.95%。

二、基金理财:

1、中国基金报:Wind资讯统计显示,截至2017年6月30日,262只公募基金的净资产规模低于5000万元,这一数据相比一季度末,增加45只。此外,还有163只基金的规模位于5000万到6000万元的危险区域,一旦发生大额赎回或者遭遇市场调整,这些基金随时都可能跌破清盘红线。

2、Wind资讯统计显示,上周可比的QDII基金共有82只,复权单位净值平均缩水0.7272%,前一周平均增长0.3763%。其中11只录得净值上涨,占比13.41%;净值缩水的基金有65只,占比79.27%;另有6只保持净值不变。

3、伴随着公募系FOF的呼之欲出,各大基金公司也加速了相关产品的布局。据证监会昨日发布的《基金募集申请核准进度公示表》显示,已有42家基金公司提交了73只FOF的申报材料,也就是说,有将近一半的公募基金公司已准备发行FOF产品。

三、保险理财:

1、保监会副主席陈文辉先后赴人民保险集团、人寿保险集团、太平保险集团、出口信用保险公司和平安保险集团开展专题调研,要求保险公司重点抓好保监会“1+4”系列文件的落实,坚决守住不发生系统性风险底线。

2、众安保险推出一款基于微信小程序位置服务“附近的小程序”的延误险——机场延误险。如果到达机场发现航班即将延误,只要是在航班计划起飞前15分钟,用户均可投保,延误1分钟也可以拿红包,每延误30分钟赔付10元,最高可赔付120元。

四、信托理财

1、上周(6月26日-7月2日)共有18家资产管理公司成立了41款集合信托产品,其中,25款公布了成立规模,平均成立规模为2.67亿元,按平均规模测算,上周成立的信托产品总成立规模为109.47亿元,环比减少78.94亿元,降幅41.9%。其中,北京国际信托成立的“锦星理财023号信托”募集资金规模最大,达到15亿元。

2、五矿信托顺利完成控股股东五矿资本对其45亿元的单方面增资,并完成工商变更。此次增资完成后,五矿信托的注册资本由20亿元增至29.22亿元,其余35.78亿元作为资本溢价计入资本公积,公司资本实力、行业竞争力、抗风险能力均得到进一步提升。五矿资本的持股比例升至78.002%;其余两家股东青海国投和西宁城投的持股比例则分别为21.204%和0.794%。

五、其他理财:

1、债券通首日,共有19家报价机构、70家境外机构达成142笔、70.48亿元交易,交易以买入为主,共买入128笔、49.04亿元,体现出境外机构投资热情。交易券种涵盖国债、政策性金融债、政府支持机构债券、同业存单、中期票据、短期融资券和企业债等各种类型。

2、中国证券网:机构透露,6月北京二手房贷款市场成交量环比上月再下跌15%左右;在经历几个月连续下跌后,银行贷款环境及购房人贷款需求的收紧使得成交量进一步呈现“冷却”态势。

3、WTI 8月原油期货收涨1.03美元,涨幅2.24%,报47.07美元/桶,连涨8天并创2012年以来最长连涨天数。布伦特9月原油期货收涨0.91美元,涨幅1.87%,报49.68美元/桶。

4、COMEX 8月黄金期货收跌23.10美元,跌幅1.9%,报1219.20美元/盎司,创近两个月收盘新低。

5、在岸人民币兑美元16:30收盘价报6.7897,较上一交易日跌101个基点。离岸人民币兑美元跌140点报6.7936。人民币兑美元中间价调贬28个基点,终结三连升,报6.7772。

6、美元指数现涨0.58%,报96.1902。因美国ISM制造业PMI数据强劲。欧元兑美元跌0.55%,报1.1364。

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