市场要闻
基金投顾业务隐现“费率战”
- 2019-11-09 06:05
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业内人士认为,投顾服务的推出本质上就是要改变以销售为导向的业务模式,其核心在于与客户沟通的陪伴式服务。
投顾服务费率0.1折
近日,
在业内人士看来,0.1折的费率相当于在投顾推广阶段几乎是免费的。此前,中欧钱滚滚相关业务负责人就表示,收取的投资顾问费将抵扣客户的基金交易费用,在法律法规允许的范围内,尽力避免因为组合调仓所产生的额外成本。在市场推广期,或考虑合理的费率折扣来降低客户体验门槛,
再看一下目前已经在三方销售平台入驻的财经大V的收费模式,据财经大V望京博格介绍,目前他们相当于一个方案提供商,80%的收入来自方案服务费,其余20%则来自销售基金的尾佣。未来,在收费模式上,争取100%来自客户支付的方案服务费,同时慢慢减少平台与推荐组合的绑定,也取消与客户跟投规模的绑定。
应注重陪伴式服务
值得注意的是,
这意味着,基金开展投顾服务更鼓励投资者购买自家产品,那投顾服务是否真的有效?
在望京博格看来,目前投顾试点是5家大的基金公司,其产品线较为齐全,主推自家产品也没有问题。但投资者长期还是要看业绩,只有一个组合满足了客户的需求,客户满意了才可能会继续投。
某智能投顾平台相关人士李一鸣(化名)表示,在传统的销售模式中,基金公司以销售规模为目标,卖掉产品之后就不会再为客户提供后续服务,但投资顾问服务事实上是从卖掉产品之后才开始的一项工作。投顾服务的推出,本质上是要改变以销售为导向的业务模式,打破客户利益无人管、买方利益最大化的模式。把这件事交给基金公司,从利益上来说是较难摆脱销售导向的,所以必须得让利益不相关或者利益少相关的其他机构来做。
望京博格指出,中国基金业有一个现象就是基金赚钱而基民不赚钱,原因有两点:一是基金费率较高;二是投资者资金进出时机不合理,在高点进入、低点卖出,而后者的影响更大。在他看来,仅提供投资组合、开展费率优惠并不能完全解决问题。投顾跟客户的沟通,不仅要提供投资方案,还要让客户能坚持方案,这是一个长期陪伴的过程。