市场要闻
“零售之王”下沉揽客,私募定投打破百万认购门槛
- 2019-12-03 10:05
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证券时报报道,继
据了解,
据了解,目前
私募定投起点40万打破百万门槛
目前,市场上购买私募产品的门槛均是100万元起步,对于一般的投资者而言,百万门槛显然是个不小的限制。
据了解,此次
除了40万起点以外,私募定投也提出了一定的合格投资者要求。根据产品合同,私募定投的合格投资者需具备以下资质:
1、个人投资者:具有2年以上的投资经历,且满足以下条件之一即家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或近三年本人年均收入不低于40万元;
2、法人单位投资者:最近1年末净资产不低于1000万元;
3、金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
此外,私募定投服务也需要在销售过程中进行同步录音录像(即“双录”)。其中,如果同时购买、定投多个产品以及已经认购、后续单独定投多个产品的情况,客户可以将产品双录合并在一起;对于单独购买多个产品的情况,需要逐个产品进行双录。
值得注意的是,此次推出的私募定投新产品,认/申购费率均为0.5%,这比目前私募普遍的1%认购费都要低。
目前,这批新产品的净值变化已经在11月1日开始呈现,每周开放申购。
有华南城商行财富管理部负责人对记者表示,
值得注意的是,此次
据记者了解,
良好的投资业绩也对产品认购起到了助推效应。据记者了解,自11月初开启认购以来,
有私募表示,
“从服务客户的角度来看,私募定投未来有望覆盖更多的客户群体。目前虽然
此外,上述私募定投产品赎回费采取“先进先出”原则,有利于吸引更多的长线资金。
其中,持有期不足1年,按照赎回资金的2%缴纳赎回费;持有时间超过1年但不足2年的,按照赎回资金的1%缴纳赎回费;持有时间不短于2年但不足3年的,按照赎回资金的0.5%缴纳赎回费;持有时间超过3年,则免缴赎回费。
事实上,在
客户在首次认购私募类产品成功后,可以通过平安口袋银行APP一键开启私募定投,实现定期定额自动追加认购,并可个性化设置定投金额、期限等,定投金额5000元起,可按1000元的整数倍递增,另需缴纳1%的认/申购费。一次开通,即可减少后续繁琐操作。
据悉,目前
据证券时报记者了解,
以目前在
私募定投出现的背后,是客户的私募投资需求旺盛,私募类产品认购与追购交易数持续增长。
但实际上,在银行购买私募类产品的流程冗长,步骤繁琐,在追加认购时仍须按照首次交易的流程进行,因此给投资者带来极大不便。私募定投的出现,则解决了该痛点,打破了客户在私募追购过程中的瓶颈。