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央行及银保监会行政处罚汇总(1月15日)

  • 2020-01-16 06:05
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香港万得通讯社报道,周三(1月15日),央行及银保监会共对14家金融机构及相关责任人开出53张罚单,合计罚款1564万元。其中,陕西银保监局对辖下中国进出口银行陕西省分行西安市长安区农村信用合作联社两家金融机构分别连开13张、15张罚单,占当日总罚单数一半。此外,陕西秦农农商行及3家分行也领到数张罚单。

从罚单金额来看,中国进出口银行陕西省分行数罪并罚合计被罚690万元,相关责任人戴刚、严旭分别被罚7万元、6万元。此外,西安市长安区农村信用合作联社亦涉及多项违规,收到450万元巨额罚单,相关责任人张小彦、姚保安给予警告并分别处5万元罚款,王润身等9人给予警告。

从违规事实来看,多家银行因违规贷款、贷款审查不尽职被罚。其中中国进出口银行陕西省分行涉及并购贷款尽职调查和风险评估不到位,贷款审查严重不尽职;向高风险客户违规发放贷款并置换他行大额逾期贷款;违规发放贷款致使信贷资金流入商业房地产领域等多项违规行为。此外,西安市长安区农村信用合作联社陕西秦农农商行未央支行因员工行为管理不到位被罚。

1、陕西银保监局对进出口银行陕西省分行连开13张罚单,合计罚款703万元

陕西银保监局对中国进出口银行陕西省分行及相关责任人连开13张罚单,合计罚款703万元。其中中国进出口银行陕西省分行被罚690万元,相关责任人戴刚、严旭分别被罚7万元、6万元,对李汪洋、党忠平给予警告。

2、陕西银保监局对西安市长安区农村信用合作联社连开15张罚单,合计罚款550万元

因违规向股东分红;违规以贷还贷、掩盖资产质量;员工行为管理不到位;违规发放虚假按揭贷款,陕西银保监局对西安市长安区农村信用合作联社及相关责任人连开15张罚单,合计罚款460万元。其中,对西安市长安区农村信用合作联社罚款450万元,相关责任人张小彦、姚保安给予警告并分别处5万元罚款,王润身等9人给予警告。

3、辽宁银保监局:对盛京银行作出行政处罚,罚款50万元

辽宁银保监局公告称,因未按规定时限报送案件信息,对盛京银行股份有限公司作出行政处罚,罚款50万元。

4、丹东银保监局:对辽宁凤城农商行通远堡支行作出行政处罚,罚款50万元

丹东银保监局公告称,因对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未采取有效措施,对辽宁凤城农村商业银行股份有限公司通远堡支行作出行政处罚,罚款50万元,对关欣等7名相关责任人给予警告。

5、鞍山银保监局:对辽宁千山金泉村镇银行作出行政处罚,罚款50万元

鞍山银保监局公告称,因贷款五级分类不准确;违规办理借新还旧,掩盖信贷资产质量,对辽宁千山金泉村镇银行股份有限公司作出行政处罚,罚款50万元,对相关责任人吴松然、庞帅给予警告并分别罚款5万元。

6、陕西银保监局:对陕西秦农农商行临潼支行作出行政处罚,罚款50万元

陕西银保监局公告称,因贷款审查不尽职,对陕西秦农农村商业银行股份有限公司临潼支行作出行政处罚,罚款50万元,对相关责任人毛爱国、王巧梅给予警告。

7、陕西银保监局:对陕西秦农农商行雁塔支行作出行政处罚,罚款50万元

陕西银保监局公告称,因授信管理不尽职,对陕西秦农农村商业银行股份有限公司雁塔支行作出行政处罚,罚款50万元,对相关责任人高敏、张哲给予警告。

8、陕西银保监局:对陕西秦农农商行作出行政处罚,罚款50万元

陕西银保监局公告称,因董事长长期缺位,未指定符合任职资格条件的相关人员代为履职,对陕西秦农农村商业银行股份有限公司作出行政处罚,罚款50万元。

9、北京银保监局:对中国进出口银行北京分行作出行政处罚,罚款40万元

北京银保监局公告称,因固定资产贷款管理严重违反审慎经营规则,对中国进出口银行北京分行作出行政处罚,责令改正,并罚款40万元。

10、陕西银保监局:对陕西秦农农商行未央支行作出行政处罚,罚款25万元

陕西银保监局公告称,因员工行为管理不到位,对陕西秦农农村商业银行股份有限公司未央支行作出行政处罚,罚款25万元。

11、咸阳银保监局:对陕西咸阳渭城农商行作出行政处罚,罚款20万元

咸阳银保监局公告称,因连续两年在主要监管指标不达标的情况下进行股金分红,对陕西咸阳渭城农村商业银行股份有限公司作出行政处罚,罚款20万元。

12、咸阳银保监局:对华夏人寿咸阳中心支公司作出行政处罚,罚款3万元

咸阳银保监局公告称,因未经监管部门批准变更营业场所,对华夏人寿保险股份有限公司咸阳中心支公司作出行政处罚,罚款3万元。

13、北京银保监局:对北京银河时空保险经纪作出行政处罚,罚款1万元

北京银保监局公告称,因未按规定进行执业登记,对北京银河时空保险经纪有限责任公司作出行政处罚,责令改正给予警告,并处1万元罚款,对相关责任人韦小燕给予警告,并处罚款1万元。

14、北京银保监局:对鼎泽保险代理作出行政处罚,罚款1万元

北京银保监局公告称,因使用根据原证大小彩色复制的《经营保险代理业务许可证》向监管部门申请更换新业务许可证,对鼎泽保险代理有限公司作出行政处罚,责令改正并罚款1万元。

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