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央行及银保监会行政处罚汇总(1月16日):34家金融机构合计被罚1352万元

  • 2020-01-17 06:05
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香港万得通讯社报道,周四(1月16日),央行及银保监会共对34家金融机构及相关责任人开出65张罚单,合计罚款1352万元,包括29家银行、2家保险机构和3家农村农村信用合作社。陕西银保监局连开41张罚单,其中陕西秦农农商行及其11家支行领到35张罚单,合计被罚727万元。

从罚单金额来看,陕西秦农农商行数罪并罚,共被罚246万元下属多家支行亦领到大额罚单,其中陕西秦农农商行未央支行被罚134万元,陕西秦农农商行雁塔支行、陕西秦农农商行高新支行分别被罚75万、65万元。

从违规事实来看,信贷业务违规仍是重灾区,具体包括贷款管理不到位、逆程序授信、贷前贷后调查不尽职、贷款资金被挪用、信贷资金改变原有用途、违规超比例贷款等。此外,监管机构对小微企业的金融监管仍然较为重视,陕西秦农农商行未央支行因虚增小微企业贷款被罚21万元。

1、陕西银保监局对陕西秦农农商行连开11张罚单,合计罚款246万元

陕西银保监局公告称,因未经资格核准实际履行董(理)事、高级管理人员职责;重大关联交易未经董事会审批且未及时向监管部门和监事会报告;未严格落实固定资产项目资本金制度等违规行为,对陕西秦农农村商业银行股份有限公司作出行政处罚,合计罚款246万元。

2、陕西银保监局:对陕西秦农农商行未央支行作出行政处罚,合计罚款134万元

陕西银保监局对陕西秦农农商行未央支行及相关责任人连发7张罚单。陕西银保监局公告称,因向“四证”不全房地产项目发放贷款;逆程序授信;违规由借款人承担抵押评估费用;以贷收息、掩盖不良资产;虚增小微企业贷款,对陕西秦农农村商业银行股份有限公司未央支行作出行政处罚,合计罚款134万元,对相关责任人张朝辉、李佳给予警告。

3、陕西银保监局:对陕西秦农农商行雁塔支行作出行政处罚,罚款75万元

陕西银保监局公告称,因贷前调查不审慎;违规由借款人承担抵押评估费用;违规向固定资产项目发放流动资金贷款;重组贷款未纳入不良,对陕西秦农农村商业银行股份有限公司雁塔支行作出行政处罚,合计罚款75万元。

4、陕西银保监局:对陕西秦农农商行高新支行作出行政处罚,罚款65万元

陕西银保监局公告称,因保证人违法为贷款提供保证担保导致保证合同无效,银行未在征信系统中如实反映贷款担保信息;贸易背景审查不严,对陕西秦农农村商业银行股份有限公司高新支行作出行政处罚,罚款65万元,对相关责任人王文辉给予警告。

5、呼伦贝尔银保监局:对内蒙古牙克石农商行博克图支行作出行政处罚,罚款50万元

呼伦贝尔银保监局公告称,因违法违规开展贷前调查、违规受托支付、贷后检查发现资金被挪用而未采取有效措施等,对内蒙古牙克石农村商业银行股份有限公司博克图支行作出行政处罚,罚款50万元。

6、呼伦贝尔银保监局:对内蒙古牙克石农商行作出行政处罚,罚款50万元

呼伦贝尔银保监局公告称,因违法违规开展贷前调查、未按规定开展贷后检查等,对内蒙古牙克石农村商业银行股份有限公司作出行政处罚,罚款50万元。

7、呼伦贝尔银保监局:对阿荣旗农村信用合作联社创业信用社作出行政处罚,罚款50万元

呼伦贝尔银银保监局公告称,因贷前调查不尽职、随意采取自主支付、未按规定开展贷后检查导致贷款资金被挪用等,对阿荣旗农村信用合作联社创业信用社作出行政处罚,罚款50万元。

8、央行东莞支行:对建设银行东莞市分行作出行政处罚,罚款40万元

央行东莞市中心支行公告称,因未做好客户身份识别,违反反洗钱有关规定,对中国建设银行股份有限公司东莞市分行作出行政处罚,罚款40万元。

9、陕西银保监局:对陕西秦农农商行新市支行作出行政处罚,罚款35万元

陕西银保监局公告称,因未严格履行内部审批与发放程序,违规向内部人发放贷款,对陕西秦农农村商业银行股份有限公司新市支行作出行政处罚,罚款35万元,对相关责任人张勇强、郝保全给予警告。

10、延安银保监局:对陕西甘泉农商行作出行政处罚,罚款35万元

延安银保监局公告称,因监管统计数据错报及关联交易管理不到位,对陕西甘泉农村商业银行股份有限公司作出行政处罚,罚款35万元。

11、山西银保监局:对中信银行太原分行作出行政处罚,罚款30万元

山西银保监局公告称,因发放未办理网签合同且楼盘未封顶的个人住房按揭贷款,对中信银行太原分行作出行政处罚,责令改正,罚款30万元,责令对相关责任人员给予纪律处分。

12、延安银保监局:对建设银行延安分行作出行政处罚,罚款30万元

延安银保监局公告称,因信用卡分期业务授信调查及风险审查未尽职,对中国建设银行股份有限公司延安分行作出行政处罚,罚款30万元。

13、山西银保监局:对招商银行太原分行作出行政处罚,罚款30万元

山西银保监局公告称,因发放未办理网签合同且楼盘未封顶的个人住房按揭贷款,对招商银行太原分行作出行政处罚,责令改正,罚款30万元,责令对相关责任人员给予纪律处分。

14、延安银保监局:对长安银行延安分行作出行政处罚,罚款30万元

延安银保监局公告称,因以贷吸存,对长安银行股份有限公司延安分行作出行政处罚,罚款30万元。

15、陕西银保监局:对西安市长安区农村信用合作联社作出行政处罚,罚款30万元

陕西银保监局公告称,因信贷资金改变原有用途,对西安市长安区农村信用合作联社作出行政处罚,罚款30万元。

16、陕西银保监局:对陕西秦农农商行碑林支行作出行政处罚,罚款30万元

陕西银保监局公告称,因贷款资金被挪用、信贷资金回流借款人,对陕西秦农农村商业银行股份有限公司碑林支行作出行政处罚,罚款30万元,对相关责任人沈晓东、田雨英给予警告。

17、延安银保监局:对黄陵县农村信用合作联社作出行政处罚,罚款30万元

延安银保监局公告称,因贷款管理不到位即逆程序发放贷款,对黄陵县农村信用合作联社作出行政处罚,罚款30万元。

18、宜昌银保监局:对民生银行宜昌分行作出行政处罚,罚款25万元

宜昌银保监局公告称,因贷后管理不到位,对中国民生银行股份有限公司宜昌分行作出行政处罚,罚款25万元,对相关责任人孙燕、向德智、李高峰给予警告。

19、延安银保监局:对陕西吴起汇发村镇银行作出行政处罚,罚款25万元

延安银保监局公告称,因向公职人员违规发放经营性贷款,对陕西吴起汇发村镇银行股份有限公司作出行政处罚,罚款25万元,取消相关责任人宋岩松高级管理人员任职资格5年。

20、陕西银保监局:对陕西秦农农商行胜利街支行作出行政处罚,罚款25万元

陕西银保监局公告称,因逆程序授信,对陕西秦农农村商业银行股份有限公司胜利街支行作出行政处罚,罚款25万元。

21、陕西银保监局:对陕西秦农农商行莲湖支行作出行政处罚,罚款25万元

陕西银保监局公告称,因采取挂息转据延缓风险暴露、掩盖不良,对陕西秦农农村商业银行股份有限公司莲湖支行作出行政处罚,罚款25万元。

22、陕西银保监局:对陕西秦农农商行经开支行作出行政处罚,罚款25万元

陕西银保监局公告称,因采取挂息转据延缓风险暴露、掩盖不良,对陕西秦农农村商业银行股份有限公司经开支行作出行政处罚,罚款25万元。

23、陕西银保监局:对陕西秦农农商行浐灞支行作出行政处罚,罚款25万元

陕西银保监局公告称,因贸易背景审查不严,对陕西秦农农村商业银行股份有限公司浐灞支行作出行政处罚,罚款25万元。

24、陕西银保监局:对陕西蓝田农商行作出行政处罚,罚款25万元

陕西银保监局公告称,因采取挂息转据延缓风险暴露、掩盖不良,对陕西蓝田农村商业银行有限责任公司作出行政处罚,罚款25万元。

25、运城银保监局:对山西垣曲农商行作出行政处罚,罚款25万元

运城银保监局公告称,因违规超比例贷款,对山西垣曲农村商业银行股份有限公司作出行政处罚,罚款25万元。

26、陕西银保监局:对陕西秦农农商行阎良支行作出行政处罚,罚款21万元

陕西银保监局公告称,因向不具备贷款主体资质的政府机构发放贷款,对陕西秦农农村商业银行股份有限公司阎良支行作出行政处罚,罚款21万元。

27、陕西银保监局:对陕西秦农农商行临潼支行作出行政处罚,罚款21万元

陕西银保监局公告称,因重组贷款未纳入不良,对陕西秦农农村商业银行股份有限公司临潼支行作出行政处罚,罚款21万元。

28、陕西银保监局:对联合财险凤城支公司作出行政处罚,罚款19万元

陕西银保监局公告称,因编制虚假的报告、报表、文件、资料,对中华联合财产保险股份有限公司凤城支公司作出行政处罚,罚款19万元,对相关责任人余康给予警告并处1万元罚款。

29、内蒙古银保监局:对民生银行呼和浩特哲里木路支行作出行政处罚,罚款20万元

内蒙古银保监局公告称,因票据贴现资金管控不严,贴现资金直接转回出票人账户,对中国民生银行股份有限公司呼和浩特哲里木路支行作出行政处罚,罚款20万元。

30、朔州银保监局:对朔州市朔城区蒙银村镇银行作出行政处罚,罚款20万元

朔州银保监局公告称,因关联企业、单一客户授信超比例,对朔州市朔城区蒙银村镇银行股份有限公司作出行政处罚,责令改正,罚款20万元,对行长赵峰给予警告。

31、朔州银保监局:对山阴县太行村镇银行作出行政处罚,罚款20万元

朔州银保监局公告称,因违反审慎经营规则,未落实监管要求,且逾期未能改正,对山阴县太行村镇银行股份有限公司作出行政处罚,责令改正,罚款20万元,对董事长常鹏举给予警告。

32、运城银保监局:对山西芮城农商行作出行政处罚,罚款20万元

运城银保监局公告称,因贷前调查不尽职、贷后管理不到位,对山西芮城农村商业银行股份有限公司作出行政处罚,罚款20万元,对原董事长杨志敏、原行长薛建荣、原客户经理薛晓宁给予警告。

33、朔州银保监局:对太平财险朔州中心支公司作出行政处罚,罚款10万元

朔州银保监局公告称,因虚列服务费套取资金导致财务报表不真实问题,对太平财产保险有限公司朔州中心支公司作出行政处罚,罚款10万元,对相关责任人李登金给予警告,并处1万元罚款。

34、陕西银保监局:对陕西户县海丝村镇银行作出行政处罚,罚款8万元

陕西银保监局公告称,因向借款人转嫁抵押评估费用,对陕西户县海丝村镇银行股份有限公司作出行政处罚,罚款8万元。

35、咸阳银保监局:对华夏人寿咸阳中心支公司相关责任人给予行政处罚

咸阳银保监局公告称,徐达对华夏人寿保险股份有限公司咸阳中心支公司未经监管部门批准变更营业场所的违法行为负领导责任,给予警告并处1万元罚款。

36、大连银保监局:对民生银行大连分行相关责任人张泽杰作出行政处罚

大连银保监局公告称,张泽杰对民生银行大连分行违规开展的小微联保授信业务负有直接责任,禁止3年内从事银行业工作。

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