《2021年家族财富管理与家族办公室行业洞察白皮书》发布
中国证券报
2021-12-24 11:15
12月22日，泓湖百世全球家族办公室在上海发布《2021年家族财富管理与家族办公室行业洞察白皮书——全球视野，中国情怀》。报告由泓湖百世全球家族办公室联合《亚洲银行家》撰写，共有全球范围内20多家私人银行、家族信托和家族办公室的30多位关键中高层管理人员参与调研。
报告发现，在新冠疫情的阴影下，全球家族财富管理行业仍保持增长态势，内部管理更加高效，并在投资、税务规划、资产保护、二代教育等领域出现了新的趋势性变化。同时，全球高净值人群开始考虑财富的积极影响，可持续投资和慈善事业受到了更多的重视。
例如投资方面，鉴于低利率和充足的流动性，家族办公室正在失去对固收产品的信心，对私募股权等能获得更高回报的另类资产的兴趣增加。根据瑞银调研，68%的家族办公室表示，私募股权在其另类资产投资中占了较高比例。
影响力投资与慈善方面，利用财富的积极影响开始受到全球超高净值人群的更多的关注，可持续投资与影响力投资将在未来成为全球家族财富管理行业关注的热点。调研发现，受访机构已逐步开始为投资团队配备ESG专家，并利用排除法和负面筛选等策略将可持续投资理念纳入投资决策。调研中，多家机构均推出了相关的慈善规划服务，并通过慈善信托和家族基金会等方式助力超高净值客户实现“财富向善”。
泓湖百世全球家族办公室董事长康朝锋表示，家族财富管理行业有望在接下来的十年迎来大爆发。上海交通大学上海高级金融学院教授吴飞认为，随着客户年龄、需求的变化，中国家族财富管理将会从产品导向转向服务导向，在产品同质化的情况下，核心价值将在于差异化服务。
