简讯
中信银行宁波分行开展“识风险·强合规·共守护”专题宣传活动
- 2025-11-05 10:31
随着反洗钱法的深入实施，反洗钱义务主体已从传统金融机构扩展至特定非金融行业。贵金属和宝石行业因交易金额高、流动性强、易被跨境转移等特点，成为洗钱和恐怖融资风险的“高危领域”，严重威胁金融安全与社会稳定。
为贯彻落实中国人民银行最新监管要求，提升社会公众对贵金属和宝石行业洗钱风险和反洗钱义务的认识，营造共同预防、打击洗钱犯罪的良好氛围，10月24日，中信银行宁波分行联合招商银行宁波分行以“2025海丝文旅大展”为契机，在宁波国际会展中心设立宣传专区，开展《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》）专题宣传活动。
本次活动重点围绕《办法》的核心内容和公众关切，通过多种形式进行深入浅出地讲解。工作人员首先对《办法》的出台背景和重要意义进行说明，强调该《办法》是完善我国反洗钱监管体系的重要举措。针对普通消费者最关心的交易安全问题，工作人员详细解读了《办法》中关于“客户身份识别”“交易记录保存”“可疑交易报告”等关键条款，特别提醒公众在购买贵金属和宝石产品时，应当配合机构完成身份核验，并保留完整交易凭证。
为增强宣传效果，工作人员还制作了通俗易懂的图文折页及团扇。通过“黄金洗钱流水线”“空壳珠宝店掩盖资金转移”“二手平台低价售金诱骗”“组织代买黄金拆分赃款”等典型案例分析，拆解洗钱犯罪的隐蔽套路与操作链条，向公众揭示贵金属宝石交易中可能存在的洗钱风险。活动现场设置了咨询台，由银行反洗钱专家就公众提出的“如何识别正规交易机构”“遇到可疑交易该如何处理”等问题进行一对一解答。
此次宣传活动，现场受众人数约5000人次，达到了预期的宣传效果，有效提升了社会公众对反洗钱法规的认知度，为构建安全、规范的贵金属宝石交易环境奠定了良好基础。
