同业金融

业务介绍

中信银行金融同业业务以银行、证券公司、财务公司、基金公司、信托公司、保险公司、金融租赁公司、期货公司八类客户为经营核心,在经营模式上,引入并优化了“服务流动性管理、加强客户关系维护、兼顾盈利性要求”的经营和管理理念;在发展策略上,重点做好同业负债、同业借款、票据等传统同业业务,稳妥有序推进同业投资、清算代理等创新业务;在定价管理上,通过主动资产负债配置、动态调整FTP等策略,构建了较为灵活的市场定价体系;在经营策略上,既加强与各类银行机构的合作,又积极拓展与证券、基金、期货等非银机构的合作,实现多样化经营。通过优化营销体系,丰富同业产品和服务,中信银行金融同业部已基本实现了主流同业产品的全覆盖,与同业客户建立了共赢的合作模式。

同业存款

指其他银行类金融机构及非银类金融机构在我行开立非用于日常结算、清算用途的账户,按照约定的金额、利率、期限将人民币资金存入该账户的定期存款业务。

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存放同业

指我行在其他银行类金融机构开立非用于日常结算、清算用途的账户,在有效授信额度范围内,按照约定的金额、利率、期限将人民币资金存入该账户的业务。

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同业借款

指我行向具备业务资格的金融机构借出人民币资金的业务。

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同业投资

我行购买(或委托其他金融机构购买)同业金融资产或基于同业信用的特定目的载体的投资行为。

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资产转让

我行作为同业资产出让方,通过与资产受让方签署《同业资产转让(出让)协议》,出让同业资产债权及其他相关权利的行为,我行同业资产定义为债务人为金融机构,根据合同约定由该金融机构向债权人(我行)还本付息所形成的资产,包括但不限于本外币同业借款、存放同业、同业代付/偿付等同业类融资工具。

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票据资管

票据资管:是我行以直接或间接方式持有的定向资产管理计划,即我行通过支付对价,从转让人手中受让既有的资产管理计划项下的收益权,其基础资产为票据资产。
我们所提供的产品/服务
资金托管
票据托管
资管转让

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票据转贴现

转贴现:是指持有票据的金融机构为了融通资金,在票据到期日之前将票据权利转让给其他金融机构,由其收取一定利息后,将约定金额支付给持票人的票据行为。

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票据直融

票据直融:票据直融是我行以间接方式持有的定向资产管理计划,即我行通过支付对价,从转让人手中受让既有的资产管理计划项下的收益权,其基础资产为企业客户持有的未到期的银行承兑汇票和商业承兑汇票。
解决企业贷款额度受限、贷款排队及授信问题
解决企业客户票据直贴受限问题

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代理开立银行承兑汇票

中信银行作为承兑人和代理人,接受金融同业客户的委托,为金融同业客户代理开立银行承兑汇票服务。

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代理开立信用证

是指我行作为代理人,接受其他金融机构(以下简称委托人)的委托,在由委托人承担其客户信用风险、政策风险、法律风险等风险的前提下,代理委托人为其客户办理国内信用证业务,即我行按照委托人的要求以自己为开证行为委托人的客户对外开立信用证,委托人向我行偿付信用证项下所有款项。

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代理开立涉外保函

是指我行作为代理人,接受其他金融机构(以下简称委托人)的委托,在由委托人承担其客户信用风险、政策风险、法律风险等风险的前提下,代理委托人开立涉外保函等业务,即我行按照委托人要求作为担保银行为委托人的客户对外开立涉外保函或备用保函,委托人负责向我行偿付保函项下赔付款项、利息和费用。

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外汇清算代理

中信银行获得上海清算所人民币外汇交易综合清算会员资格后,代理非上海清算所人民币外汇交易清算会员的机构参加外汇交易中央对手清算的业务处理过程,具体业务品种包括人民币外汇即期询价交易、人民币外汇掉期询价交易及人民币外汇远期询价交易。

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电票代理接入

中信银行作为ECDS(人民银行电子商业汇票系统)的直连接入机构,依托行内的系统渠道,可向尚未接入ECDS的联社提供ECDS的代理接入服务,以中信银行系统为业务处理平台,办理电子商业汇票可实现包括承兑、贴现、转贴现、再贴现、质押、保证、提示付款及追索等所有的票据行为。

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证券交易交易结算资金存管服务

证券经营机构将客户的证券交易结算资金委托我行单独立户进行存管,我行按照《中华人民共和国证券法》等法律、法规要求提供账户管理、现金存取、资金汇划等服务的业务。

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融资融券信用资金存管服务

证券经营机构将客户的信用交易担保资金委托商业银行单独立户进行存管,我行按照《中华人民共和国证券法》等法律、法规要求提供账户管理、现金存取、资金汇划等服务的业务。

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银衍转账服务

我行和证券公司等股票期权经营机构接受投资者的委托,将其资金在证券公司等股票期权经营机构指定的期权保证金专用账户和客户银行结算账户之间定向、实时划转,同时证券公司等股票期权经营机构实时调整期权投资者在其开立的期权保证金账户余额的业务。

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网上一步式签约服务

在三方存管业务下,我行与证券经营机构建立合作关系,可直接通过证券经营机构的网上客户端指定我行作为存管银行。

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银证资管业务合作及渠道合作

积极拓展与证券经营机构及证券资产管理机构的广泛业务合作,包括各类投资融资、资产经营、渠道对接、平台搭建类合作。

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期货保证金存管业务

期货保证金存管业务:银行根据相关条例规定,凭借及时、安全、高效的资金汇划系统支持,为期货公司等金融机构及投资者提供客户交易结算服务。

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标准仓单质押授信

标准仓单质押授信:借款人以其持有的标准仓单作为质押物向商业银行申请贷款,用于正常生产经营周转需要的短期融资方式。

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期货资产管理产品托管业务

期货资产管理产品托管业务是指:银行作为第三方,依据法律法规和托管合同规定,代表资产所有人的利益,从事托管期货资产保管、办理托管资产名下资金清算、进行托管资产会计核算和估值,监督管理人投资运作,以确保资产委托人利益,并收取托管费的一项业务。
详情请咨询各分行资产托管部或金融同业部

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协同服务期货投资者

协同服务期货投资者:中信银行可以与期货交易所、期货公司合作,通过对客户需求的分析和筛选,共同为期货行业的个人投资者和机构投资者提供专业、全面的金融服务,服务实体经济,共同为中国经济的增长助力。
包括期货保证金存管、标准仓单质押授信及期货资产管理产品托管等业务在内的一系列综合金融服务。

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