中信理财之资产接利计划1号（理财编号：P08480101）成立于2008年8月12日，截至2008年9月20日，本计划每份净值为1.0065元，累计年化收益率为5.92%。

说明：
1.债务人已清偿的信贷资产，按照受托人实际收取的贷款本息等金额估值；
2.债务人未清偿的信贷资产，由原信贷资产持有方按照其贷款五级分类标准而确定为正常类贷款的，按照贷款本金余额进行估值；
3.债务人未清偿的信贷资产，由原信贷资产持有方按照其贷款五级分类标准而确定不属于正常类贷款的信贷资产，按照市场公允价值进行估值。
4.交易所市场交易的证券：以估值日交易所市场的收盘价估值；该估值日无交易的，以前一个交易日的收盘价计算；
5.首次发行未上市交易的新股、可转债（含可分离债）以成本价计算，处于锁定期的新股和公开增发新股等未上市股票按照估值日市场收盘价计算，若估值日遇该股票停牌则按照最近一个交易日的收盘价计算；
6.国债逆回购在逆回购期间以逆回购本金进行估值；
7.货币市场基金的单位价值按1.0000计算，按每月最后一个工作日基金公司提供的对账单结转基金份额，并按结转后的份额与面值的乘积进行估值；
8.每份净值已扣除应收未收的固定费用。

中信理财之资产接利计划1号产品单位净值及年化收益率如下图所示：

信托成立后，受托人金港信托按照信托文件约定管理、运用资金，将信托资金全部用于受让信贷资产。本报告期内，本信托计划受让的信贷资产均属于正常类贷款，借款人按时还本付息。截至本报告期末，没有收到任何提前还款的通知。

2008年9月15日，中国人民银行宣布调整贷款利率，从9月16日起，下调一年期人民币贷款基准利率0.27个百分点，其他期限档次贷款基准利率按照短期多调、长期少调的原则作相应调整。根据此次利率调整，本信托项目目前持有的多笔信贷资产均有不同程度的利率下调，致使本报告期收益率较预期有所下降。

感谢您对中信银行的大力支持！　

中信银行
2008年9月28日