经营业绩
单位：百万元人民币
|
项目 |
2019年 |
2018年 |
增幅（%） |
2017年 |
|
营业收入 |
187,584 |
164,854 |
13.79 |
156,708 |
|
营业利润 |
56,511 |
54,527 |
3.64 |
52,369 |
|
利润总额 |
56,545 |
54,326 |
4.08 |
52,276 |
|
归属于本行股东的净利润 |
48,015 |
44,513 |
7.87 |
42,566 |
|
归属于本行股东扣除非经常性损益的净利润 |
47,946 |
44,377 |
8.04 |
42,389 |
|
经营活动产生的现金流量净额 |
116,969 |
102,316 |
14.32 |
54,074 |
|
每股计 |
|
|
|
|
|
基本每股收益（元）(注) |
0.95 |
0.88 |
7.95 |
0.84 |
|
稀释每股收益（元）(注) |
0.89 |
0.88 |
1.14 |
0.84 |
|
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）(注) |
0.95 |
0.88 |
7.95 |
0.84 |
|
扣除非经常性损益后的稀释每股收益（元）(注) |
0.89 |
0.88 |
1.14 |
0.84 |
|
每股经营活动产生的现金流量净额（元） |
2.39 |
2.09 |
14.35 |
1.11 |
注：有关指标根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
单位：百万元人民币
|
项目 |
2019年度 |
|||
|
第一季度 |
第二季度 |
第三季度 |
第四季度 |
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|
营业收入 |
47,410 |
45,740 |
49,237 |
45,197 |
|
归属于本行股东的净利润 |
13,216 |
15,091 |
12,445 |
7,263 |
|
归属于本行股东扣除非经常性损益的净利润 |
13,257 |
15,033 |
12,431 |
7,225 |
|
经营活动产生的现金流量净额 |
(8,434) |
16,981 |
32,160 |
76,262 |
盈利能力指标
|
项目 |
2019年 |
2018年 |
增减 |
2017年 |
|
平均总资产回报率（ROAA）(1) |
0.76% |
0.77% |
(0.01) |
0.74% |
|
加权平均净资产收益率（ROAE）(2) |
11.07% |
11.39% |
(0.32) |
11.67% |
|
加权平均净资产收益率（扣除非经常性损益）(2) |
11.05% |
11.35% |
(0.30) |
11.62% |
|
成本收入比(3) |
27.70% |
30.57% |
(2.87) |
29.92% |
|
信贷成本(4) |
1.79% |
1.40% |
0.39 |
1.64% |
|
净利差(5) |
2.04% |
2.00% |
0.04 |
1.87% |
|
净息差(6) |
2.12% |
2.09% |
0.03 |
2.03% |
注：（1）平均总资产回报率=净利润/期初和期末总资产余额平均数。
（2）有关指标根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
（3）成本收入比=业务及管理费/营业收入。
（4）信贷成本=当年计提贷款及垫款减值损失/贷款及垫款平均余额。
（5）净利差=总生息资产平均收益率-总付息负债平均成本率。
（6）净息差=利息净收入/总生息资产平均余额。
（7）2019年起，本集团对信用卡现金分期收入进行了重分类，将其从手续费收入重分类至利息收入，2018年、2017年净利差和净息差指标已重述。
规模指标
单位：百万元人民币
|
项目 |
2019年 12月31日 |
2018年 12月31日 |
增幅（%） |
2017年 12月31日 |
|
总资产 |
6,750,433 |
6,066,714 |
11.27 |
5,677,691 |
|
贷款及垫款总额(1) |
3,997,987 |
3,608,412 |
10.80 |
3,196,887 |
|
—公司贷款 |
1,955,519 |
1,881,125 |
3.95 |
1,857,847 |
|
—贴现贷款 |
311,654 |
242,797 |
28.36 |
107,456 |
|
—个人贷款 |
1,730,814 |
1,484,490 |
16.59 |
1,231,584 |
|
总负债 |
6,217,909 |
5,613,628 |
10.76 |
5,265,258 |
|
客户存款总额(1) |
4,038,820 |
3,616,423 |
11.68 |
3,407,636 |
|
—公司活期存款(2) |
1,674,923 |
1,521,684 |
10.07 |
1,651,180 |
|
—公司定期存款 |
1,485,727 |
1,382,230 |
7.49 |
1,223,018 |
|
—个人活期存款 |
275,526 |
262,960 |
4.78 |
234,961 |
|
—个人定期存款 |
602,644 |
449,549 |
34.06 |
298,477 |
|
同业及其他金融机构存放款项 |
951,122 |
782,264 |
21.59 |
798,007 |
|
拆入资金 |
92,539 |
115,358 |
(19.78) |
77,595 |
|
归属于本行股东的权益总额 |
517,311 |
436,661 |
18.47 |
399,638 |
|
归属于本行股东的每股净资产（元） |
10.57 |
8.92 |
18.50 |
8.17 |
|
归属于本行普通股股东的每股净资产（元） |
9.04 |
8.21 |
10.11 |
7.45 |
注：（1）根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号），基于实际利率法计提的金融工具利息应包含在相应金融工具的账面余额中，并反映在资产负债表相关项目中。自2018年起，本集团已按照上述通知要求编制财务报表。为便于分析，此处“贷款及垫款总额”、“客户存款总额”不含相关应计利息。
（2）公司活期存款包括对公客户活期存款和汇出及应解汇款。
资产质量指标
|
项目 |
2019年12月31日 |
2018年12月31日 |
增减 |
2017年12月31日 |
|||
|
监管值(4) |
实际值 |
监管值 |
实际值 |
实际值 |
监管值 |
实际值 |
|
|
不良贷款率(1) |
- |
1.65% |
- |
1.77% |
(0.12) |
- |
1.68% |
|
拨备覆盖率(2) |
≥140% |
175.25% |
≥140% |
157.98% |
17.27 |
≥150% |
169.44% |
|
贷款拨备率(3) |
≥2.1% |
2.90% |
≥2.1% |
2.80% |
0.10 |
≥2.5% |
2.84% |
注：（1）不良贷款率=不良贷款余额/贷款及垫款总额。
（2）拨备覆盖率=贷款及垫款减值准备余额（不含应计利息减值准备）/不良贷款余额。
（3）贷款拨备率=贷款及垫款减值准备余额（不含应计利息减值准备）/贷款及垫款总额。
（4）根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号）规定，对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。
非经常性损益项目
单位：百万元人民币
|
项目 |
2019年 |
2018年 |
2017年 |
|
政府补助 |
119 |
75 |
200 |
|
非流动资产处置净损益 |
3 |
360 |
(9) |
|
其他净损益 |
3 |
(171) |
93 |
|
非经常性损益净额 |
125 |
264 |
284 |
|
非经常性损益所得税影响额 |
(69) |
(128) |
(107) |
|
非经常性损益税后利润影响净额 |
56 |
136 |
177 |
|
其中：影响母公司股东的非经常性损益 |
69 |
136 |
177 |
|
影响少数股东的非经常性损益 |
(13) |
- |
- |
其他主要监管指标
|
项目(1) |
监管值 |
2019年 12月31日 |
2018年 12月31日 |
变动 百分点 |
2017年 12月31日 |
|
资本充足情况 |
|
|
|
|
|
|
核心一级资本充足率 |
≥7.50% |
8.69% |
8.62% |
0.07 |
8.49% |
|
一级资本充足率 |
≥8.50% |
10.20% |
9.43% |
0.77 |
9.34% |
|
资本充足率 |
≥10.50% |
12.44% |
12.47% |
(0.03) |
11.65% |
|
杠杆情况 |
|
|
|
|
|
|
杠杆率 |
≥4% |
6.71% |
6.37% |
0.34 |
6.18% |
|
流动性风险 |
|
|
|
|
|
|
流动性覆盖率(2) |
≥100% |
149.27% |
114.33% |
34.94 |
97.98% |
|
流动性比例 |
|
|
|
|
|
|
其中：人民币 |
≥25% |
63.88% |
50.80% |
13.08 |
45.29% |
|
外币 |
≥25% |
60.51% |
59.85% |
0.66 |
84.11% |
注：（1）以上数据均按中国银行业监管口径计算，除流动性比例指标为本行口径外，其他指标均为集团口径。
（2）根据《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号）要求，商业银行的流动性覆盖率应当在2018年底前达到100%。
