财务摘要
财务摘要
- 2016-05-15 15:03
经营业绩
单位：百万元人民币
| 2016年 | 2015年 | 增幅（%） | 2014年 | |
| 营业收入 | 153,781 | 145,134 | 5.96 | 124,716 |
| 营业利润 | 54,629 | 54,637 | (0.01) | 54,404 |
| 利润总额 | 54,608 | 54,986 | (0.69) | 54,574 |
| 归属于本行股东的净利润 | 41,629 | 41,158 | 1.14 | 40,692 |
| 归属于本行股东扣除非经常性损益的净利润 | 41,601 | 40,893 | 1.73 | 40,499 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 218,811 | (20,835) | - | 34,150 |
| 每股计 | ||||
| 基本每股收益（元）(注) | 0.85 | 0.88 | (3.41) | 0.87 |
| 稀释每股收益（元）(注) | 0.85 | 0.88 | (3.41) | 0.87 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）(注) | 0.85 | 0.87 | (2.30) | 0.87 |
| 扣除非经常性损益后的稀释每股收益（元）(注) | 0.85 | 0.87 | (2.30) | 0.87 |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元） | 4.47 | (0.43) | - | 0.73 |
注：根据证监会《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
| 项目 | 2016年度 | |||
| 第一季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | |
| 营业收入 | 40,479 | 37,726 | 37,131 | 38,445 |
| 归属于本行股东的净利润 | 11,200 | 12,400 | 10,943 | 7,086 |
| 归属于本行股东扣除非经常性损益的净利润 | 11,150 | 12,344 | 10,917 | 7,190 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 53,508 | (3,876) | (78,874) | 248,053 |
盈利能力指标
| 项目 | 2016年 | 2015年 | 增减 | 2014年 |
| 平均总资产回报率 (ROAA) (1) | 0.76% | 0.90% | (0.14) | 1.07% |
| 加权平均净资产收益率(2) | 12.58% | 14.55% | (1.97) | 16.84% |
| 加权平均净资产收益率（扣除非经常性损益）(2) | 12.57% | 14.46% | (1.89) | 16.76% |
| 成本收入比(3) | 27.56% | 27.85% | (0.29) | 30.32% |
| 信贷成本(4) | 1.67% | 1.51% | 0.16 | 1.06% |
| 净利差(5) | 1.89% | 2.13% | (0.24) | 2.19% |
| 净息差(6) | 2.00% | 2.31% | (0.31) | 2.40% |
注：
（1）净利润除以期初和期末总资产余额的平均数。
（2）根据证监会《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
（3）业务及管理费除以营业收入。
（4）当年计提客户贷款及垫款减值损失除以客户贷款及垫款平均余额。
（5）总生息资产平均收益率减总付息负债平均成本率。
（6）利息净收入除以总生息资产平均余额。
规模指标
单位：百万元人民币
项目 |
2016年 12月31日 |
2015年 12月31日 |
增幅（%） | 2014年 12月31日 |
| 总资产 | 5,931,050 | 5,122,292 | 15.79 | 4,138,815 |
| 客户贷款及垫款总额 | 2,877,927 | 2,528,780 | 13.81 | 2,187,908 |
| —公司贷款 | 1,846,274 | 1,767,422 | 4.46 | 1,565,318 |
| —贴现贷款 | 75,047 | 92,745 | (19.08) | 68,043 |
| —个人贷款 | 956,606 | 668,613 | 43.07 | 554,547 |
| 总负债 | 5,546,554 | 4,802,606 | 15.49 | 3,871,469 |
| 客户存款总额 | 3,639,290 | 3,182,775 | 14.34 | 2,849,574 |
| —公司活期存款(注) | 1,691,065 | 1,194,486 | 41.57 | 969,511 |
| —公司定期存款 | 1,390,212 | 1,446,939 | (3.92) | 1,365,914 |
| —个人活期存款 | 232,960 | 178,917 | 30.21 | 147,658 |
| —个人定期存款 | 325,053 | 362,433 | (10.31) | 366,491 |
| 同业拆入 | 83,723 | 49,248 | 70.00 | 19,648 |
| 归属于本行股东的权益总额 | 379,224 | 317,740 | 19.35 | 259,677 |
| 归属于本行股东的每股净资产（元） | 7.75 | 6.49 | 19.35 | 5.55 |
| 归属于本行普通股股东的每股净资产（元） | 7.04 | 6.49 | 8.47 | 5.55 |
注：公司活期存款包括对公客户活期存款和汇出及应解汇款。
资产质量指标
单位：百万元人民币
项目 |
2016年 12月31日 |
2015年 12月31日 |
增幅(%)/ 增减 |
2014年 12月31日 |
| 正常贷款(1) | 2,829,347 | 2,492,730 | 13.50 | 2,159,454 |
| 不良贷款(2) | 48,580 | 36,050 | 34.76 | 28,454 |
| 贷款减值准备 | 75,543 | 60,497 | 24.87 | 51,576 |
| 不良贷款比率(3) | 1.69% | 1.43% | 0.26 | 1.30% |
| 拨备覆盖率(4) | 155.50% | 167.81% | (12.31) | 181.26% |
| 贷款拨备率(5) | 2.62% | 2.39% | 0.23 | 2.36% |
注：
（1）包括正常类和关注类贷款。
（2）包括次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款。
（3）不良贷款余额除以客户贷款及垫款总额。
（4）贷款减值准备余额除以不良贷款余额。
（5）贷款减值准备余额除以客户贷款及垫款总额。
其他主要监管指标
| 项目(1) | 监管值 | 2016年 12月31日 |
2015年 12月31日 |
增减 | 2014年 12月31日 |
| 资本充足情况 | |||||
| 核心一级资本充足率 | 7.50% | 8.64% | 9.12% | -0.48% | 8.93% |
| 一级资本充足率 | 8.50% | 9.65% | 9.17% | 0.48% | 8.99% |
| 资本充足率 | 10.50% | 11.98% | 11.87% | 0.11% | 12.33% |
| 杠杆情况 | |||||
| 杠杆率 | 4% | 5.47% | 5.26% | 0.21% | 5.19% |
| 流动性风险 | |||||
| 流动性覆盖率(2) | 100% | 91.12% | 87.78% | 3.34% | 111.64% |
| 流动性比例 | |||||
| 其中：人民币 | 25% | 40.98% | 42.48% | -1.50% | 52.59% |
| 外币 | 25% | 63.37% | 89.27% | -25.90% | 40.45% |
注：
（1）以上数据均按中国银行业监管口径计算，除流动性比例指标为本行口径外，其他指标均为集团口径，
（2）根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》要求，商业银行的流动性覆盖率应当在2018年底前达到100%，在过渡期内，应当在2014年末，2015年末，2016年末及2017年末达到60%、70%、80%、90%。
境内外会计准则差异
本集团根据中国会计准则和国际财务报告准则计算的2016年末净资产与报告期净利润无差异。