7月20日，中信银行呼和浩特新华广场支行成功堵截一起借记卡伪造事件，避免了客户进一步财务损失。

当天上午10时，中信银行呼和浩特新华广场支行柜员在接待一位办理借记卡激活业务的时候，当接到客户出示的借记卡片时，察觉该卡片异常，于是柜员及时上报会计主管进行再次确认。发行该卡片在我行业务系统中提示“卡号错误”，确认该卡为一张伪造的借记卡。经过沟通，原来客户是从电视购物里购买了一个IPAD，但当物品邮寄到家的时候发现是个伪造的IPAD后，客户联系卖家，卖家自称是发货错误，让客户再次汇款1000元，声称为客户重新邮寄，并且会赠送一张中信银行的借记卡作为补偿卡，他们会把这1000元存在该账户里，客户按照卖家要求进行了交费。

近年来，呼和浩特分行不断加大会计防线的柜员的审核关、会计经理的授权关、事后监督关等“三道关口”的建设，努力提升一线柜员的防范意识与识别能力。同时也提醒广大客户，类似事件已在社会中多次发生，客户一定要举一反三，避免类似诈骗再次发生。

经与我行发行的借记卡相比较，有以下特点：

1、该借记卡正面背景图案非常特殊，不为呼市地区范围内发行的卡片，左下角没有行号，也没有卡片的截止日期和地区缩写HHHT，右下角银联标志边无微缩字印刷，卡面的卡号没有凹凸感。

2、卡片正面卡号6226左下首数字是“4231”与卡号首四位不符。

3、卡背面没有我行LOGO，客服电话和网址均不为我行官方网站和联系电话，该卡有磁条但是没有磁无法进行刷次交易，也没有磁卡属于中心银行所有，使用此卡受《中信银行理财宝客户须知》所约束等字样。

4、没有卡面等级的字样（如金卡、白金卡等字样）。

5、卡片背面与真实卡片整体布局相似，但是左上角没有卡中心网址，持卡人签名位置不相符，且未标注“此卡需签名方为有效”字样；24小时客户服务热线也不详细；左下角的“贵宾理财”字样和LOGO标识处应该中信银行信用卡和统一LOGO标识组成，而右下角内容也和真实卡不相符。

此次成功堵截伪造借记卡激活事件，充分展现了我支行员工防范风险把控风险的基本素质，也体现了我支行员工较高的风险防范意识，同时也提醒每位柜面人员在办理每一笔业务时，都必须严格按照有关规定和制度执行，充分做到“了解你的客户”，面对现如今诈骗分子多花招、高技术的犯罪手法，需要时刻保持高度的警惕性，为客户提供贴心服务，做到及时提醒，保障客户资金安全。