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    中信银行郑州分行堵截一起孪生姐妹冒名申请个人贷款案件

    • 2019-04-30 21:01

    近日，中信银行郑州分行成功堵截一起孪生姐妹冒名申请个人贷款案件。

    2019年4月，客户李某向中信银行郑州分行申请个人经营贷款207万元，在贷款申请、调查环节，李某孪生妹妹有意隐瞒身份信息，冒名顶替李某办理相关申请手续，由于孪生姐妹长像极其相似，前期均未发现异常。在客户经理面签环节，客户经理要求查看身份证、户口本原件时，发现户口本有一个人和借款人同年同月同日出生、姓名只差最后一个字的情况，客户经理猜到此为孪生姐妹，可能会有冒名顶替的风险，于是进一步查询借款人李某的征信报告，征信报告最新更新时间为2019年1月份，显示借款人联系方式为188号段的手机号码，但是与客户经理联系的手机为158号段，存在可疑情况。随后客户经理立即向分行汇报，针对此种可疑情况，分行要求对客户身份再次排查确认。

    在约访客户到分行签订合同时，客户明确自己就是借款人本人，但在与客户经理长达2个小时的对峙中，客户越来越焦虑、紧张，最终表示，李某本人在美国留学，此次贷款申请均为其孪生妹妹顶替办理。

    该案件的成功堵截，体现了中信银行郑州分行在办理个人经营贷款中，对贷款的真实性严格把控，对发现的风险点及时处理，最终有效防范并化解了此次风险。

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