随着海南自贸港跨境资金流动便利性提升以及海南数字货币先行试验区的金融环境，不法分子利用海南地区账户进行诈骗洗钱的可能性提高，特别是自“资金链”整理打击力度加大以来，不法分子诈骗手段迭代更新，涉案账户群体以及涉诈资金转移方式更是层出不穷。面对复杂的电信网络诈骗形势，中信银行海口分行认真研究部署，综合采取多项举措，推进电信网络诈骗治理工作。

全行高度重视 统筹组织推进

为扎实推进电信网络诈骗治理工作走深走实，该行成立工作专班，建立专班领导层年度会议、执行层月度例会及重大事项临时会议机制，各条线部门按照职责分工，各司其职、通力协作，确保各项工作重点落地。

健全风险防控体系 筑起反诈“防火墙”

为及时发现涉嫌犯罪的可疑交易线索，中信银行海口分行在日常工作中建立倒查机制，细化为“客户、产品、渠道”三个维护入手，突出对存量一人多卡、长期不动户、频繁开销户等情况的排查力度。该行进一步细化涉嫌电信诈骗线索的报送工作，对海南地区涉案账户特征进行深入分析，在总行预警模型中，有针对性地新增补充区域交易分析模型。模型上线后，2022年主动监控并拦截存在可疑交易的账户超300户，在有效堵截涉案账户方面取得了实效。与此同时，该行将治理电信网络诈骗工作前移至开户环节，制定了《个人自然进店客户开户流程》，从源头上做好风险管控。

深入开展宣传教育 提升公众反诈意识

不听、不信、不贪、不转账是防范网络电信诈骗的关键，中信银行海口分行致力于让公众掌握反诈技巧，在厅堂内外同步扎实开展防范电信网络诈骗知识宣教活动。在厅堂内，通过电视播放警示短视频、LED显示屏轮播警示标语、张贴宣传海报、发放宣传折页等方式开展全方面知识普及，不断提高公众反诈意识。在厅堂外，深入开展“进社区、进学校、进乡村”活动，通过开办系列讲座、反诈知识测试、真实案例讲解、提问互动等方式，让金融知识入脑入心，提升公众识别诈骗伎俩和反诈技能。

强化警银通力协作 严厉打击违法行为

中信银行海口分行加强与市反诈中心的沟通联动，落实国家打击治理电信网络新型违法犯罪工作部署，不断加强银警协作，持续强化电信网络新型违法犯罪风险防控。2022年，该行警银协作处置恶意开户、协助公安抓获买卖账户人员多起，报送涉嫌电信诈骗、涉嫌组织经营赌博或为其转移资金等线索超千条，多次获得当地反诈中心、监管机构表扬。

打击电信网络诈骗事关群众切身利益，一刻也不容懈怠。中信银行海口分行将坚持以人民为中心，在为客户提供专业金融服务同时，不断创新电信网络诈骗治理思路与方法，提升电信网络诈骗治理效能，牢牢守护人民群众“钱袋子”。