近日，中信银行海口龙昆南路支行正常受理客户代理取款时，发现其经办人为涉诈账户开户人，且涉及重启存量账户入金后立即取现，存在异常情况，该行快速反应，通过警银联动成功堵截了涉案资金并抓获嫌疑人。

2023年4月18日上午，一位年轻男子携带银行卡和身份证到中信银行为另一名客户办理代理取款，在为客户进行联网核查的过程中，系统提示经办人员曾被列为两卡涉案人员，且卡主前一日才在其他网点办理了补卡，这引起了柜员的警惕。柜员向客户了解资金来源以及与卡主的关系时，该男子含糊其词，与卡主取得联系后卡主也无法提供交易真实性证明材料。会计经理复核后察觉客户资金来源存在可疑，立即与当地反诈中心报告相关情况。在银行网点工作人员的协助下，反诈中心民警立即出警并顺利将男子带走。当日下午，海口市公安局对该账户进行了紧急止付，次日异地公安机关顺利在线冻结了账户资金。

中信银行一线员工在业务办理过程中，认真落实账户服务和风险防控的各项要求，遇到可疑业务主动向公安机关移交风险线索，深化银警协作机制，多次在柜面堵截涉诈资金转移并协助公安机关抓获嫌疑人，为保护人民群众财产安全贡献力量。

上述故事只是中信银行海口分行网点真实案例之一。为切实履行社会责任，中信银行海口分行积极开展常态化的金融知识宣传工作，提升广大群众金融知识水平和个人权益保护能力。2023年，中信银行海口分行将打造百场宣教沙龙活动，向消费者发送各式宣传资料，根据不同群体受教育需求宣导维护个人征信、打击买卖银行卡、反洗钱等金融知识。

聚焦重点人群开展普及。中信银行海口分行通过在网点设置公众教育区、发布“以案说险”等形式，根据“一老一新一少”日常生活中易接触的金融安全涉危点，对非法金融活动、理性消费、信息保护等典型案例进行风险提示，促进老人、新市民、未成年人等重点人群自觉抵制非法金融活动，维护自身合法权益，培养正确的投资及理财观念，并多次开展金融知识进校园、进乡村、进社区等线下活动。中信银行海口分行还专门推出百场特色公益宣教课程，依托网点帮助消费者充分了解自身各项法定权利和责任，提高维权意识，自觉远离非法金融活动，防范不法中介、不法行为的侵害。

不断丰富宣教形式。依托数字时代新媒体传播，中信银行海口分行积极开展线上渠道的金融知识普及教育，创新内容形式，设计了消保漫画、短视频等，风格诙谐幽默、轻松易懂，既提高消费者的兴趣度，也加深消费者对金融诈骗、非法集资等的认识，使消费者充分识别各种“套路”。网点全年滚动播放宣传标语和视频，发挥警示教育作用，持续提升公众风险防范意识。

有效突出宣教重点。中信银行海口分行宣教内容围绕“个人金融信息、防范电信诈骗、维护个人征信，对销售误导、过度授信、贷款挪用”等风险展开，同时将金融宣教与党建、乡村振兴、投资者教育、解决老年人运用智能技术困难等重点工作相结合，践行以“人民为中心、为人民服务”的宗旨，不断加强金融宣教穿透，切实提升金融知识宣传普及质效。