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中信银行宁波分行成功堵截可疑汇款交易
- 2024-03-18 14:41
近日，中信银行宁波分行工作人员凭借过硬的业务素质和敏锐的洞察力，成功堵截一起可疑汇款交易。
当天，一对老年夫妇至分行辖内网点办理转账汇款业务。办理过程中，柜面工作人员根据汇款“五必问”要求，询问中发现客户提供的收款方及收款开户行均为异地，因客户年纪较大且汇款金额为人民币200万元整，引起了工作人员的高度警觉。
经了解，客户该笔款项用于购买理财，销售方承诺年化收益高达7%以上，但客户对于该产品的主要内容及投资方向等一概不知，且未签署相关购买合同。工作人员通过“企查查”查询公司详情，发现该公司注册成立时间较短，近期发生过法人、股东、地址、公司高管变更，且注册地与收款银行不在同一省会。鉴于以上可疑情况，工作人员初步认定客户遇到电信诈骗并向客户揭示电信诈骗常见的手段和讨论，但客户情绪较为激动，坚持要求汇款。为保障客户资金安全，工作人员果断拨打报警电话，启动警银协作机制，同时做好客户安抚工作。在警察同志和银行工作人员的共同安抚和劝说下，客户终于意识到这是一场骗局，承诺不再向对方汇款，并对网点工作人员表示感谢。
近年来，电信诈骗手段层出不穷，犯罪手法多变，严重危害人民群众的财产安全。中信银行宁波分行将积极响应金融系统打击电信网络诈骗犯罪的工作要求，深层次筑牢金融反诈防线，用实际行动守护老百姓“钱袋子”。