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3000公里跨越南北 84万失而复得 中信银行福州分行拦截涉诈资金 为群众挽回重大损失
- 2024-04-28 13:40
近日，中信银行福州分行收到沈阳市公安局皇姑分局的感谢信，向其辖属莆田分行营业部有效拦截柜面异常取现，成功阻止涉诈资金84万元的转移，配合公安机关打击电信网络诈骗犯罪表示感谢。
4月9日11点，取现人赵某与陪同人员至中信银行莆田分行营业部柜台办理提交预约的大额取现业务。当班柜员按照柜面取现流程核实资金来源、款项用途等时，赵某本人却不知情，均由陪同人员代为回答，且多次变换说法，取现理由前后矛盾。柜员立即提高警惕，将异常取现信息报送属地公安机关。同时，银行工作人员联动配合，理财经理与其聊天分散注意力，持续稳住取现人，柜面人员则多渠道审核客户身份及资金来源，等待公安机关对账户紧急止付。漫长的30分钟过去后，银行收到沈阳皇姑反诈中心指令——这是一笔涉诈资金！
原来，就在中信银行莆田分行营业部柜面问询大额取现的期间，远在3000公里外的辽宁沈阳张女士遭遇了149万元的“冒充熟人”电信诈骗后，向反诈中心报案。幸得中信银行对大额取现严格审核，使得取现的二级涉案账户内的84万元涉诈资金未被二次转移，成功为张女士追回重大资金损失。公安机关对中信银行工作人员职业敏感和责任担当给与高度肯定。事后，赵某及陪同人员被公安机关抓捕，目前案件正在进一步审理中。
接下来，中信银行福州分行将继续深入贯彻党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗的决策部署，纵深稳妥推进电信网络诈骗“资金链”治理工作，在中信银行总行研发搭建风控模型的基础上，强化属地警银联防联控，为守护金融安全贡献中信力量！