简讯
中信银行郑州分行拦截多笔涉诈资金获 郑州市反诈中心书面表扬
- 2024-04-28 13:44
面对不法分子作案手法的推陈出新，郑州分行在总行风险监测模型的基础上，采取“技防”与“人防”相结合的方式，识别风险账户，强化警银联动，拦截涉诈资金，获得郑州市反诈中心的书面表扬，表扬郑州分行主动担当、措施得力，认真研判可疑取现特征，积极配合警方拖延嫌疑人，有效提升了资金拦截时效。
近日，客户马某至郑州分行某支行柜台办理现金支取业务，业务办理过程中，触发ORISA预警“该账户符合本分行自定义的可疑取现模型”预警。柜员细心发现，该客户年龄较小，取款金额与客户年纪不符；且在输入密码前，长时间翻看手机，疑似查找取款密码，情形可疑。
与客户的沟通过程中，柜员了解到客户的取现用途为购买汽车，但客户对汽车车型、汽车价格和资金到账时间等问题含糊其辞，拒绝正面沟通上述问题。提及大额资金来源时，客户电话咨询他人，对方提示客户佩戴耳机，疑似远程操控。
郑州分行紧急上报辖区反诈大队，反诈民警回复该人员形迹可疑、交易异常、会立即出警。柜员告知客户大额现金支取需要申领现金和现场授权，拖延业务办理时长，为民警出警争取时间。十几分钟后，民警到达支行，客户承认受他人指使开立账户转移资金，指认网点附近其他3名同伙；民警高度赞扬我行工作人员拦截涉诈资金34.94万元。
郑州分行近期成功拦截涉诈资金近60万元，协助反诈中心抓获10余名犯罪嫌疑人，为公安开展后续扩人扩线、打深打透工作提供了宝贵线索。郑州分行将继续坚持“系统实时监测+人工精准复核”相结合，精准有效识别异常账户，加强警银协作，保护好客户的“钱袋子”。