为深入推进打击治理非法金融活动工作，提升人民群众金融风险意识，守护金融消费者合法权益，中信银行宁波分行坚持防控、打击、宣传同步推进，强化风险防控力量，细化风险防控措施，形成打击非法金融的强大声势，牢牢守护人民群众“钱袋子”。

狠抓分类分级管理，有效压降账户风险

严格存量账户风险管控。该行制定存量账户风险排查清理操作规程，提升风险排查清理的精准性,重点对异地账户、批量开户、频繁开户等高风险账户开展全面排查，并及时采取相关管控措施。同时，加大存量账户风险管控力度，根据客户身份识别情况及账户历史交易，合理测算并调整存量账户非柜面交易限额，有效管控存量账户涉案风险。

严格新开账户风险管控。该行进一步建立健全账户分类分级管理体系，严格柜面、自助柜员机、网上银行等渠道开户审核，充分利用“开户码”等大数据技术手段精准识别客户风险，并提供与其风险程度相匹配的银行账户服务。充分运用中信银行持续建立和完善的运营风险事件管理功能，推进系统内共享运营风险事件涉及的可疑信息，强化网点业务风险的全网联防。

狠抓技防能力建设，精准拦截异常资金交易

优化异常交易预警拦截功能。该行持续完善风险识别和拦截机制，不断优化异常资金交易预警拦截系统功能，实现对资金集中转入分散转出、分散转入集中转出、快进快出等可疑资金交易触发事中预警。持续强化对公及个人电子渠道交易风险的识别，跟进电子渠道高危交易的拦截工作；持续做好柜面渠道风险监测工作，进一步提升柜面风险识别能力，及时拦截可疑交易；进一步加强对可疑交易的分析与处置，防范客户洗钱风险；成立专项工作专班持续开展风险监测拦截工作，提升管控措施的针对性，切实履行监督监控主体责任。

狠抓警银协同联动，凝聚联防联控工作合力

深化风险信息共享核验。该行积极做好系统功能开发、风险信息共享、核验结果反馈等工作，依托“云互联”平台及两卡核验系统，实现风险信息共享和交叉核验，持续对“云互联”平台公安机关定期推送的黑灰名单和涉案账户信息进行排查，对两卡核验系统推送的涉案账户名单采取相应的风险管控措施。

狠抓打击非法金融宣教，提升公众安全支付意识

加强对重点群体的宣传教育。该行创新宣传形式，拓宽宣传渠道，通过线上＋线下模式，定期开展打击非法集资、识别非法金融广告等宣传活动，不断提升群众自我保护意识与风险责任意识。以各营业网点为宣传阵地，通过跑马屏滚动播放宣传标语，向厅堂等候客户发放宣传手册，向客户分析并揭露非法集资骗局的常见手段和危害。重点聚焦“一老一少一新”人群，组织志愿者走进社区、学校、企业开展形式多样的宣传活动，与群众面对面交流互动，引导群众增强金融风险意识，树立理性投资理念，掌握正确金融维权知识，让“防范非法集资，远离非法集资”观念深入人心，让“守住钱袋子，护好幸福家”成为社会共识。