简讯
中信银行宁波分行堵截一起电信诈骗案件
- 2024-08-08 09:53
近日，中信银行宁波分行工作人员在办理业务过程中，凭借敏锐的风险识别能力成功堵截一起冒充公检法的电信诈骗事件。
8月7日下午，一名客户行色匆匆地来到中信银行宁波分行辖内网点临柜办理业务。客户一边拿着手机保持着通话，一边着急地要求工作人员提高其账户转账限额。为保障客户资金安全，工作人员通过进一步询问得知，客户正在接听的是老家安徽的公安电话，因其涉及一起非法洗钱案件，正在配合警方进行调查。
网点工作人员敏锐地察觉到异常，通过与客户的进一步交谈，发现客户手机已被远程控制，但客户坚称对方是真实的警察，并表示已通过视频看过对方办公环境、收到了对方出示的“刑事逮捕令”，现因手机银行转账限额，无法将资金转入对方安全账户。客户怕影响孩子升学就业，不断催促工作人员提高转账限额。
凭借专业的职业素养及负责的工作态度，网点工作人员立马告知客户可能涉及冒充公检法的电信诈骗案件，并第一时间且联系当地反诈中心，公安工作人员提醒客户马上关闭手机、到当地派出所报案，客户这才意识到可能遇到了电信诈骗。柜面工作人员立即为客户账户办理了紧急止付，并向客户进行提示账户风险与反诈宣传，同时引导客户至就近派出所报案。当天临近下班时，客户再次来到支行网点，为支行带来了一封感谢信，对网点工作人员帮助其挽回损失表示衷心感谢。
中信银行宁波分行将始终秉承“以客户为中心”的理念，不断提升员工风险识别能力、完善应急响应措施，控好业务中可疑情况的“风险关”，做好警银协作的“配合关”，筑牢反诈“防火墙”，牢牢守好群众“钱袋子”。