近日，中信银行南京分行员工成功识别一起异常取现业务，协助警方现场抓获嫌疑人3人，成功拦截涉诈资金31万元。

9月中旬，中信银行南京分行辖属常州天宁支行柜员小徐接到一男子预约取款电话，要求一次性提取账户20万元资金。小徐热情接听并关心其资金来源及取款用途时，电话那头吞吞吐吐,仅表示资金用于结婚，拒绝告知大额资金来源。柜员以转账更为便利和安全为由，试探性询问为何不通过转账方式时，对方听后明显紧张起来，避而不答。银行工作人员进一步核查分析，该客户取款行为和账户来帐呈现明显异常。

支行立刻采取行动，一方面由柜员在电话中与客户斡旋，回复大额取现需要预约登记后再确定具体取现时间，并留下客户联系方式。一方面安排工作人员第一时间向辖区反诈中心汇报，说明可疑情况。

辖区反诈中心高度重视，与支行通力协作，商定由支行通知客户次日下午三点办理取现，届时安排民警出警。支行提前布署，安排好人员分工，全员严阵以待。次日下午1点30分，该男子来到支行取现，银行确认男子身份后立即向反诈中心汇报。在等待警方出警时，支行保安敏锐地发现客户还有两名同伙，一人走进大厅假装等人，一人坐在门口车内观望。反诈中心得知后当机立断增派警力，而此时支行柜员则神态自若地办理业务，清分清点现金，尽力拖延时间。待民警火速赶到现场后，成功抓获三名嫌疑人员。

警方随后查明，该账户内共计31万元资金均为涉诈资金。常州市公安局天宁分局专门送来感谢信，对中信银行员工凭借高度的责任心、慧眼识“诈”的专业素养，成功协助公安抓获犯罪嫌疑人，给予高度的肯定和衷心感谢。