近日，中信银行苏州分行柜面人员精准识别一名形迹可疑男子的柜面取现行为，主动上报可疑线索后，警银密切配合，成功将犯罪嫌疑人抓获，全额拦截78000元涉案资金，为维护苏州金融安全和打击电信网络诈骗违法犯罪贡献了一份力量。

2024年11月20日下午16点45分左右，中信银行相城支行结束一整天的对外营业后，卷帘门外突然传来一阵急促的敲击声，大堂经理赶至门外查看，只见一名男子站在台阶上，急切地表示现在要取七万元现金，孩子生病住院急需交钱做手术，看起来十分焦虑急切。

此时恰逢支行行长在厅堂内巡视，在得知情况后，行长高度关注的同时迅速做出安排，要求厅堂内员工开辟绿色窗口，及时为客户办理业务。大堂经理得知后，一边安慰客户一边将其迅速引导至现金窗口。男子临柜后，柜员立即停止了手头的轧库动作，一边操作系统，一边与男子交流，尝试安抚男子情绪。随后，柜员向客户询问资金用途，试图帮助客户尽快解决问题，当客户提及需要取现金做手术时，柜员凭借高度的职业敏锐度意识到其中的不合理之处，随后在进一步的追问下，男子神情逐渐慌乱，前言不搭后语，改口称是一个朋友开车撞了别人的孩子，对方要求私了，所以把钱打到他的账户中，他是来帮朋友取钱的。

男子反常的表现引起了柜员的警觉，柜面人员立即将了解到的可疑情况报告给会计经理，会计经理以大额资金取现需要审核账户流水为由，调阅了该男子账户近期的交易明细，排查结果显示，客户临柜前十分钟左右，其账户内由西藏拉萨某个人账户转入78000元，而男子却对汇款人信息一无所知。结合客户的异常情况，柜面人员判断其特征与近期联席办通报的转移电诈资金手法高度相似，立即联系辖区派出所，请警方出警后协助调查。

在等待警方出警的过程中，支行快速启动了应急预案，第一时间对该账户实施了紧急止付，安抚拖延男子的同时，安排保安在门口巡视，及时接应警方。10分钟后警察及时到达现场，经过简单盘问后，男子承认是受人指使提供银行卡号并被要求收到资金后立即取现，随后警方将男子带回派出所做进一步调查问询。当晚在银行堵截该笔取现业务后不到两小时，西藏警方对该卡采取了一键止付，该男子现已被警方正式依法刑拘。

中信银行苏州分行相关负责人表示，电信网络诈骗手段层出不穷，隐蔽性和迷惑性极高，打击治理工作丝毫不能松懈，银行人员必须时刻保持高度职业敏感性，持续提升涉诈账户和资金交易的识别能力。同时也提醒广大市民朋友，要时刻保持警惕，不向陌生人透露自己的银行账号和身份信息，避免被不法份子利用，谨防上当受骗。