近日，中信银行长沙分行工作人员在办理业务过程中，凭借敏锐的风险识别能力和高效的“警银联动”机制，成功堵截一笔涉诈资金取现事件，协助警方抓获数名跑分洗钱团伙成员，获得长沙市公安局东塘派出所的表扬锦旗。

2025年5月22日下午，外地客户杨某持本人身份证及银行卡来中信银行长沙雨花亭支行办理取现业务，声称需要支取现金与老表一起订购水果，要求取现10000元用于支付货款，而该资金系当日其“老表”跨行跨省转入，且当日账户发生多笔试探性交易，此前账户内余额不到100元。面对工作人员的详细询问，杨某对于资金来源、交易对手等关键信息含糊其辞，询问期间前后语言逻辑明显矛盾，一直在微信与所谓老表的进行联系。工作人员凭借专业的职业素养及敏锐的直觉，迅速上报并迅速启动“警银联动”机制联。在等待出警的过程中，工作人员保持高度警惕，极力稳住客户拖延时间，并向客户提示账户风险，进行反赌反诈宣讲。后经警方查证确认，该笔资金确为涉案资金，此次拦截不仅协助受害人挽回了潜在的经济损失，更为当地反诈侦破电信网络诈骗案件提供了重要线索，成功抓获了数名跑分洗钱团伙成员。

近年来，中信银行长沙分行一直高度重视反电诈宣传及资金链治理工作，通过多轮次的培训，向员工传授异常取现业务的特征和识别技巧，并通过案例收集、特征归纳、场景演练等方式，让一线员工科学识别、学以致用。未来，中信银行长沙分行将继续以技术为盾、协作机制为矛，筑牢反诈“防火墙”，守护群众“钱袋子”，践行“金融为民”初心使命。