简讯
中信银行宁波分行成功拦截一起异常取现事件
- 2025-12-03 17:36
“我要取20万现金，家里装修要用！”11月24日上午，一名老年客户神色焦急地走进中信银行宁波分行北仑支行，径直走向现金柜台，明确提出要支取20万元现金。面对这一突然的取现请求，柜员按照“一查二询三劝四宣”的大额取现风险防控流程，耐心询问其资金用途。面对询问，客户眼神躲闪、言辞含糊，仅笼统表示“家里要装修”。考虑到装修款项通过转账支付更安全便捷，柜员主动建议其采用转账方式付款给装修公司。然而，该客户随即改口，称要将现金交给孙子使用，“转账不方便”，始终坚持要支取现金。
为进一步核实情况、保障客户资金安全，网点工作人员再次仔细向客户核实取现细节，发现其取现用途愈发模糊。与此同时，大堂经理发现，该客户有一名陪同人员始终徘徊在网点门口，刻意避开银行监控范围，行为十分可疑。
为稳住客户、避免打草惊蛇，同时为核实情况争取时间，网点工作人员以“该笔资金部分仍在理财产品中，暂无法即时赎回”为由，拖延支取流程。网点相关负责人将客户引导至单独的会客区，耐心细致地与其沟通，结合典型案例与近期高发的类似诈骗案例宣传资料，向客户详细讲解“高回报投资”“代人保管资金”等常见诈骗套路，反复强调“天上不会掉馅饼，看似诱人的回报背后，往往是诈骗分子设下的资金陷阱”。
见客户被误导较深、陪同人员嫌疑极大，网点工作人员当即决定拨打110报警。陪同人员见此情景，神色慌张，迅速拉着客户匆匆离开了网点。民警抵达网点后，详细了解了事件的全过程，对网点工作人员高度的责任意识、敏锐的风险识别能力以及果断的处置措施给予了高度赞扬。民警表示，将尽快联系该老年客户，进一步核实情况、开展后续反诈劝导工作。截至目前，该客户尚未支取该笔20万元资金，资金安全得到有效保障。
未来，中信银行宁波分行将持续加大反诈宣传力度，不断优化柜面业务风险防控流程，以更专业的服务、更严密的防控、更主动的担当，为广大群众的资金安全筑起一道坚不可摧的“防护墙”。