简讯
中信银行宁波分行火眼金睛识风险， 耐心劝阻拦诈骗
- 2025-12-22 15:40
近日，中信银行宁波分行拦截一起疑似“高额投资诈骗”的转账交易，切实守护了客户资金安全，赢得了客户的衷心感谢与高度认可。
当天下午，客户周某神情急切地来到网点柜面要求办理70万元大额转账业务。为保障客户资金安全，经办柜员耐心向客户核实转账用途、交易对手等关键信息，客户却仅含糊回应“用于投资”，不愿再透露其他内容。办理过程中，柜员敏锐发现，对方收款银行为近期需重点关注的机构，这让工作人员立刻提高警惕，再次向客户确认交易对手关系及真实用途，却遭到客户同行家属“赶紧转账，出了问题我们负责”的大声催促。网点工作人员一边安抚客户情绪一边耐心解释当前账户交易存在的异常特征及潜在风险，并结合常见诈骗案例进行劝导，但客户仍未打消转账念头。
客户离开后，分行考虑到客户情况与“高额投资回报诈骗”高度契合，若不及时跟进，客户很有可能通过手机银行等非柜面渠道自行转账，为此分行第一时间安排客户经理持续沟通联系客户，反复提醒其切勿轻信陌生投资信息。经过后续多次耐心沟通与劝导，客户逐渐意识到投资项目的可疑之处，最终幡然醒悟，确认所谓“高额投资”实为诈骗陷阱。
下一步，中信银行宁波分行将切实履行金融机构社会责任，以更严标准、更实举措守护每位客户的资金安全，全力筑牢反防诈骗的“最后一道防线”。