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中信银行宁波分行成功拦截一笔涉诈转账
- 2026-02-06 14:19
1月29日下午，中信银行宁波分行成功识别并阻截一笔疑似电信诈骗的转账业务，为客户守住“钱袋子”，以实际行动践行金融机构守护客户资金安全的社会责任。
当天，客户前往分行辖内网点，申请办理转账业务。经办柜员按流程操作时发现，该笔资金为刚转入账户的款项，随即触发反诈预警意识。为保证客户资金安全，柜员向客户确认资金来源、用途及交易对手信息，客户虽称款项为货款，却在被问及是否有合同等佐证材料时言辞闪烁，无法作出合理解释。沟通中，柜员进一步观察到客户神情紧张、额头冒汗，且多次借故离开柜台接听电话，一系列反常举动让业务风险等级持续攀升。
结合客户异常神态、模糊交易背景及远程电话操控等多重高风险特征，网点工作人员判断客户极有可能正被诈骗分子实时操控，当即上报公安相关部门，同时耐心向客户拆解电信诈骗常见手法，反复开展劝导工作。最终，客户认清诈骗真相，放弃转账操作，避免了重大经济损失。
下一步，中信银行宁波分行将持续织密金融反诈防护网，不断优化反诈处置流程、提升全员应急处置能力，全力守护客户资金安全，为构建和谐稳定的金融环境持续贡献力量。