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慧眼识诈守资金 贴心服务护民生——中信银行宁波分行成功拦截“低价购买黄金”风险事件
- 2026-03-18 16:03
3月11日，中信银行宁波分行成功拦截一起“低价购买黄金”风险事件，为客户避免57万余元的经济损失。
当天下午，客户持异地借记卡前往分行营业部柜面，申请向深圳某个人账户转账575500元，称该款项用于购买500克金条。柜员在受理该笔大额转账业务时，敏锐发现多处可疑线索：一是客户使用异地银行卡办理大额跨行转账，交易场景存在异常；二是该笔交易对应的金价显著低于当日上海黄金交易所的基础金价，价格偏差不符合市场规律；三是客户对交易对方信息、金条交易渠道等核心细节描述含糊，无法作出合理解释。
基于日常扎实的反诈培训积累和丰富的风险防控经验，经办柜员第一时间启动风险防控流程，一边耐心安抚客户情绪，一边结合实际案例向客户拆解骗局漏洞：正规金条交易均通过银行、正规金店等合规渠道进行，价格公开透明且与市场基准价基本持平，而通过个人账户进行大额金条交易，且价格明显低于市场价的行为，存在极高的诈骗风险。经过工作人员细致的反诈讲解和风险分析，客户终于认清“低价购金”背后的诈骗本质，当即决定取消转账，成功规避资金损失。
下一步，中信银行宁波分行将持续强化全员反诈防诈培训，提升一线员工风险识别和处置能力，以更专业的服务、更严密的防控，切实守护每一位客户的资金安全，用金融温度筑牢群众财产安全“防护墙”。