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中信银行宁波分行：警银联动守牢钱袋子 成功拦截40万元涉诈转账
- 2026-03-27 08:50
3月18日，一名客户神色匆匆地到中信银行宁波分行辖内支行柜面，要求立即办理40万元跨行转账业务，声称该笔资金需转给丈夫的生意合作伙伴，还表示此前已通过其他银行向对方配偶账户转出40万元。经办柜员察觉客户情绪急切、转账用途表述模糊，当即提高警惕。
为避免客户资金遭受损失，柜员当即以“大额转账需完成身份核验及交易背景核实”为由暂缓办理业务，同时耐心向客户询问资金往来的具体细节，但客户对合作项目内容、对方具体身份等关键信息含糊其辞，种种迹象进一步印证了此次转账的诈骗嫌疑。网点立即启动反诈应急预案，同步联系属地公安反诈中心，详细报送客户信息、转账金额及相关可疑线索，寻求警方专业支援。
该行工作人员一方面耐心安抚客户情绪，结合典型案例向其讲解电信网络诈骗的常见套路，另一方面以系统复核、资料补录为由合理拖延业务办理，确保客户未离开网点。数分钟后，反诈民警火速抵达网点，与银行工作人员协同开展劝阻工作，拆解不法分子冒充生意合作伙伴、以资金周转为由实施诈骗的作案手法，戳穿这起电信网络诈骗骗局。经银行工作人员与民警的联合耐心劝导，客户终于幡然醒悟，最终放弃转账。
下一步，中信银行宁波分行将常态化开展反诈宣传工作，持续深化与属地公安反诈部门的联动协作，织密织牢金融反诈防护网，以更扎实的举措守护客户的“钱袋子”，切实履行金融机构的社会责任。