日前，中信银行长沙分行成功拦截一起疑似团伙异常开户案件。5名手持马来西亚护照的外籍男性来该行人民路支行办理开户业务，支行值班经理按照要求询问客户开户需求，客户表示因工作需要开立一张工资卡，并询问每人每日可以存取多少外币。

当工作人员告知客户没有工作证明和其他辅助证明，银行不能给外籍人员开立银行卡时，同行的一位男性客户显得有些不耐烦，表示自己就是该公司的部门管理者，可以证明开户的5名人员为单位员工并为其做担保。

看到客户情绪不稳定，值班人员首先对客户进行了情绪上的安抚，并对该客户宣导了人民银行261号文的相关规定，态度坚定地表示必须要提供工作证明和相关辅助证明才能开卡。几名客户看到开卡无望便离开了该行网点，工作人员观察到几名客户出了网点后随即就有其他人员开着面包车接应。

根据人民银行261号文中“加强对异常开户行为的审核”相关要求，客户身份信息存在疑义但拒绝出示辅证、组织他人同时或分批开立账户、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动三种情形，银行可以拒绝开户。人民银行261号文正式实施后，中信银行长沙分行严格遵守相关规定，严格把控开户环节，强化核实开户合理性，主动从源头上防范电信网络新型违法犯罪，保护人民群众合法权益和财产安全。