近日，中信银行郑州分行成功堵截一起转移电信诈骗涉案资金案件，成功协助公安机关现场抓获 2名犯罪嫌疑人。

当天下午，一名30岁左右的男性客户至分行柜台办理转账业务。柜员接待客户后询问客户资金来源及汇款用途，客户称该笔资金为亲戚转他的工资，需通过柜面将卡内资金转给他人。该说法引起柜员警觉，柜员告知客户大额转账交易需核实资金来源。通过核实该账户交易明细，发现该账户当日下午有一笔10万元资金入账，该笔交易对手为个人，且该笔资金入账后立即购汇成美元，随后被结汇成人民币。柜员询问此笔交易背景，客户支支吾吾说不清楚,一直打电话询问他人。

通过以上可疑行为柜员判断该客户可能涉嫌电信诈骗，柜员立即向会计主管报告该客户的异常情况，会计主管立即联系当地公安机关，公安机关表示让支行配合稳住客户。柜员以修改个人信息为由要求客户提供身份证，并以更新信息需要时间稳住客户，在等待出警过程中客户情绪逐渐激动，并表现出急躁、慌张等特征，甚至威胁柜面人员。随后公安人员及时赶到，将临柜的犯罪嫌疑人控制，同时将在附近放风的犯罪嫌疑人同伙一同抓获，出警人员现场将两名嫌疑人分开在不同封闭区域进行突击审讯。经过审讯，确认该笔资金为涉案赃款，后公安机关民警押解犯罪嫌疑人将涉案赃款取出，人赃俱获后将两名犯罪嫌疑人带离，公安机关对中信银行郑州分行工作人员的风险防范意识表示高度认可。

中信银行郑州分行将持续强化柜面业务服务水平，提升柜面业务操作风险防范能力，积极组织日常培训做好对客宣传，强化警银合作机制，以高度的责任心和敏感度，守护好老百姓的“钱袋子”。