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慧眼识破涉案账户 中信银行莆田分行筑牢金融安全防线
- 2025-12-01 08:49
近日，中信银行莆田分行营业部识别并拦截一个涉嫌诈骗银行账户，有效防范潜在风险，保障了客户资金安全，得到莆田城厢区政府打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室的专函表扬。
10月24日，客户梁某在蔡某陪同下至该行办理转账业务。工作人员在核查账户交易时发现，该客户当天收到来自不同个人的6笔跨行汇入资金，合计金额达58000元。客户在收款后即要求转出，且无法清楚说明资金来源与用途。过程中，梁某始终低头查看手机，回避柜员询问，陪同人员则多次代为作答。
工作人员察觉异常后，第一时间稳住客户，迅速将客户异常行为上报当地反诈中心，暂停交易。赶到的民警初步核实后将两名客户带至反诈中心进一步调查。同日，该行对涉事账户采取管控措施。事后，警方确认该账户被列为涉案账户，两名涉案嫌疑人已被依法拘留。
目前，电信网络诈骗手段不断翻新，银行柜台作为资金流转的“最后一道防线”，在识别与拦截风险交易中发挥着关键作用。中信银行莆田分行将持续强化员工反诈技能培训，深化警银协作机制，共同织密金融安全防护网，坚决守护人民群众财产安全。