简讯
中信银行宁波分行开展“筑牢金融安全防线·助力商圈合规经营”反洗钱专项宣传活动
- 2025-11-25 09:11
11月20日，中信银行宁波分行联合招商银行宁波分行组织宣传团队深入周边核心商圈，针对黄金珠宝商户靶向开展反洗钱专项宣传活动，进一步强化珠宝行业市场主体的风险防控意识，助力商户合规经营。
活动期间，工作人员深入商圈内多家黄金珠宝商铺，面向贵金属与宝石行业从业人员精准发放反洗钱宣传折页。通过通俗易懂的语言，向商户负责人、财务人员讲解行业反洗钱基本概念、常见犯罪手段，指导商户规范交易记录留存、强化客户信息核验，从源头遏制洗钱风险滋生。重点剖析洗钱行为对个人信用受损、财产安全受侵及社会金融秩序破坏等多重危害，同时以近期某地区“利用黄金回购业务拆分大额交易洗钱”等真实案例为切入点，剖析诈骗分子通过“化整为零”“频繁交易”等手段规避监管的套路，帮助店员掌握快速识别“客户拒绝提供身份信息”“短期内多次小额回购”等可疑行为的方法，并提醒他们保持高度警惕，一旦发现客户身份异常、交易行为异常等情况，及时上报。
“本次宣传让我们清楚了法律红线，也学会了保护自己的方法。”商铺员工纷纷表示，“今后将严格落实客户身份尽职调查，不再因怕丢生意而放松警惕。”此次宣传活动紧扣贵金属和珠宝行业交易场景，实现了反洗钱知识的精准传输，有效提升了贵金属和宝石从业机构的合规经营意识及风险防范能力。下一步，中信银行宁波分行将聚焦重点领域，持续推进反洗钱宣传工作，有针对性地开展反洗钱宣传教育，以专业金融力量助力筑牢安全防线，共同守护金融市场的稳定与安全。