近期，中信银行包头分行在日常业务处理中，凭借高度的风险敏感和严谨的操作流程，成功识别并拦截追回两笔涉诈资金，金额超20万元，有效保护了人民群众财产安全。

该行营业部大堂经理接到客户刘某（化名）电话，查询其20余万港元跨境汇出款项未到账原因。经查询，确认系收款账号有误导致资金被境外银行退回，需等待处理。期间客户多次催促，引起柜员关注，凭借丰富的反诈工作经验，会计经理迅速判断此情况存在重大风险。经与反诈中心核实、异地警方联络，确定待退回的这笔资金正是前期吉林省一名受害人被骗的款项。在明确资金涉诈性质后，该行立即对刘某账户采取了管控措施，成功拦截涉诈资金流转。

客户王先生（化名）近期到中信银行包头东河区支行办理外币卡激活业务时，大堂经理介绍该卡在境内无法使用并提示客户注意风险防范，客户表示自己要在国外网站购物使用，在签署防范电信诈骗告知书后激活了外币储蓄卡。第二天，王先生匆匆来到支行，要求为其新申请的外币卡充值，用于在境外某游戏平台购买道具。沟通中，工作人员发现王先生所述游戏平台信息模糊，且充值流程不符合常规，对方还不断通过社交软件催促转账，行为可疑。工作人员当即判断可能涉及诈骗，立即向王先生揭示此类诈骗的常见套路——以“稀有道具”“充值返利”为诱饵，诱导受害人通过外币卡转账，实则资金一旦转出便难以追回。经过耐心劝说，王先生幡然醒悟，放弃转账操作。

中信银行包头分行相关负责人表示，将持续强化全员反诈意识，优化风险监测与处置机制、深化警银协作，以更专业、更高效的行动筑牢金融安全防线，切实守护客户资金安全。