常见问题

中信银行“智慧投资”是本行为满足客户大类资产配置要求,提供的包括基金投资组合、积存金、增利煲的资产配置组合服务。

您首先需要进行风险评估,在此基础上我们会推荐您一个资产配置组合,评估结果不同各类资产的配比也不同,您也可以根据自身情况对配比进行调整,确定好配比后就可以签约了,签约结束后您就可以转入金额了,在转入时您仍然可以调整比例,在投资期间您可以随时对各子产品进行调仓。

不论理财和基金有没有做风险评估,您在手机银行上全新签约智慧投资时都需要重新进行风险评估,如果您以前签约过智慧投资账户,且风险评估未过期,则不用重新进行风险评估。

如果您以前签约过智慧投资账户,则默认升级为智慧投资。

如果您签约智慧投资时,同一张卡下购买了积存金和增利煲,则会被统一管理;如果是非同一张卡购买的,则不会被统一管理。

可以,智慧投资下的产品信息会同步更新,反之亦然。

智慧投资中的增利煲与它们冲突,您在签约时将增利煲配比调整为0即可。

您签约“智慧投资”后,在交易时间能对基金投资组合中各类基金的配置比例进行调仓,最小单位为1%,且允许100% 配置股票、债券、货币基金中的任意一种,最终持仓比例以传送给基金公司的比例为准。积存金和增利煲无法直接调仓,只能手动购买、赎回。

您可以在我的智慧投资-我的基金投资组合中,点击任一类型基金查看其产品及收益情况。

基金投资组合首次购买10000元起,以后每次至少1元,必须是整数;积存金每次购买500元起,可以是小数;增利煲每次购买50元起,可以是小数。

基金投资组合可以在我的智慧投资-我的基金投资组合-转出进行赎回,包括部分转出和全部转出两种方式。部分转出的金额上限为基金投资组合总资产的90%,且部分转出以后基金投资组合账户剩余金额不得少于5000元,如果需要转出全部资产,需选择全部转出。积存金和增利煲需要进入各自功能单独赎回。

一般部分转出是T+1到账,全部转出T+2到账。每个交易日只允许一次有效申请(在转出申请受理之前您可以进行撤单,然后重新发出转出申请),转出资金一笔到账。对于在途的转出操作可以进行撤单,撤单成功后可再次发起转出。

可以看到如下信息:智慧投资:总资产;基金投资组合:资产、总收益、最新收益;积存金:参考市值、持仓盈亏、累计盈亏;增利煲:账户余额。

基金投资组合中的基金都是现存的基金产品,单只基金收益都是一样的。